洪艷蓉
法學(xué)教授
北京大學(xué)法院院
作者：? 莎姐白玉京
發(fā)布時(shí)間：2025-06-10 11:15:53
題記：中行開平案創(chuàng)造了2個(gè)紀(jì)錄3個(gè)首創(chuàng)。2個(gè)紀(jì)錄是“新中國最大的銀行資金盜竊案”“涉案資金折合人民幣超過40億元紀(jì)錄迄今未被打破”；3個(gè)首創(chuàng)是“外逃貪官首嘗美國重刑”“開創(chuàng)了外逃貪官在國外當(dāng)?shù)乇粚徖怼⑿械南壤薄巴馓迂澒偈状螐拿绹苫貒薄?/p>
盜竊案典型案例_盜竊案案情介紹_
中行開平案被稱為新中國最大的銀行資金盜竊案，涉案資金折合人民幣超過40億元，這一“紀(jì)錄”迄今未被打破。
2001年10月12日，中國銀行為加強(qiáng)管理，將全國1040處電腦中心統(tǒng)一成一套系統(tǒng)，集中設(shè)置在33個(gè)中心。一聯(lián)網(wǎng)，電腦中心反映出賬目上虧空8000萬美元，很快又飆升到4.83億美元。數(shù)字過于巨大，以至于工作人員最初以為是電腦系統(tǒng)出現(xiàn)了技術(shù)故障。經(jīng)過幾番復(fù)算之后，結(jié)論仍然相同。通過對(duì)賬目的分析，案發(fā)范圍鎖定到江門市下屬的開平市。
“這么大數(shù)額的虧空，絕不是銀行一般小職員能操作的，肯定是行長級(jí)別的高級(jí)人員?！庇谑牵嚓P(guān)部門立刻去找江門開平支行的行長許超凡了解情況，可讓人意想不到的是，中行開平支行的前后三任行長許超凡、余振東、許國俊突然失蹤。
要知道，40億的金額絕非小數(shù)目，這可是中國銀行自建國以來出現(xiàn)的最大一起資金盜用案！
在人口70萬的縣級(jí)市開平，經(jīng)濟(jì)規(guī)模有限。到許超凡等三人出逃之際的2001年，全市前10年的財(cái)政收入總和還不到4億美元。
此事不僅引起了廣東省的高度重視，甚至驚動(dòng)了中央。很快，中央紀(jì)委、最高法、公安部等部門聯(lián)合行動(dòng)，組織了六七百人的專案組，迅速進(jìn)駐開平，重點(diǎn)調(diào)查許超凡、許國俊和余振東三人。
然而，據(jù)當(dāng)時(shí)辦案人員調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這三人很可能已經(jīng)逃到了美國。當(dāng)時(shí)中國和美國之間并沒有引渡條約，即便他們被認(rèn)定為罪犯，美國有權(quán)按照自己的法律對(duì)其進(jìn)行制裁，然后再?zèng)Q定是否將他們遣返回國。他們這種離奇失蹤的行為，幾乎讓調(diào)查人員斷定，這40億資金的丟失和他們脫不了干系，逃到美國顯然是仗著沒有引渡條約來逃避制裁。
外匯交易虧空，黑手伸向銀行
許超凡17歲就進(jìn)入中國銀行做信貸員，憑借著自己的能力和努力，在上世紀(jì)90年代，不到30歲便當(dāng)上了中國銀行廣東省開平支行行長。隨著我國對(duì)外經(jīng)濟(jì)交流日益頻繁，外匯交易市場逐漸活躍，許超凡在接觸外匯業(yè)務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)了其中的漏洞。
盜竊案典型案例_盜竊案案情介紹_
許超凡
當(dāng)時(shí)，國家對(duì)買賣外匯有著明確且嚴(yán)格的規(guī)定，必須在指定的銀行或者外匯調(diào)劑中心進(jìn)行，所有外匯收入也都得賣給中國銀行，企業(yè)、個(gè)人不能非法買賣外匯。但地下錢莊等特殊場所讓一些人有空子可鉆，許超凡便是其中之一。起初，他通過地下錢莊進(jìn)行外匯交易小賺了一筆?？扇说呢澯坏┍还雌穑秃茈y再收手了，許超凡為了更多的利潤，加大了外匯交易的投入。
但外匯市場風(fēng)云變幻，風(fēng)險(xiǎn)極高，許超凡終究沒能準(zhǔn)確把握走勢，最終導(dǎo)致了虧損達(dá)1億多美元。面對(duì)如此巨大的窟窿，他不甘心就此收手，一心想著要翻本，可哪來的資金繼續(xù)投入呢？這時(shí)，他竟將目光投向了自己所管理的銀行資金。
1993年開始，許超凡就利用職務(wù)之便，假借開平中行客戶名義，以代客買賣的形式進(jìn)行外匯交易，大肆貪污挪用銀行資
金，結(jié)果血本無歸，虧損1億多美元。許超凡還沉迷于賭博。許的司機(jī)被抓后供述：他陪許超凡到澳門賭場，許4個(gè)小時(shí)就輸了6000多萬人民幣。
為了方便自己的違法操作，他拉攏了時(shí)任開平支行副行長的余振東、下屬公司經(jīng)理許國俊。這兩人同樣沒能抵御住金錢誘惑，在貪念的驅(qū)使下，毫不猶豫地答應(yīng)了許超凡，三人就此狼狽為奸，沆瀣一氣，共同開啟了盜竊銀行資金的惡劣行徑，將銀行的巨額資金一步步地挪入自己的口袋。
許超凡后升任中國銀行廣東省分行公司業(yè)務(wù)處處長，余振東、許國俊相繼接替他的位置。三人相互勾結(jié)掩護(hù)，盜竊流水線一直在順利運(yùn)行。
勾結(jié)企業(yè)，空殼公司轉(zhuǎn)移資金
為了能更隱蔽且順利地將貪污、挪用的銀行資金轉(zhuǎn)移出去，許超凡等人可謂是絞盡腦汁，想出了一系列復(fù)雜而隱蔽的手段。他們先是在中國香港，利用親屬的名字開設(shè)了多家空殼公司，這些公司表面上看似正常經(jīng)營，實(shí)際上背后的控制人就是許超凡、余振東和許國俊三人。
接著，他們開始與香港當(dāng)?shù)氐拇笮推髽I(yè)高層相互勾結(jié)。這些企業(yè)會(huì)以經(jīng)營等各種看似合理的名義，向開平支行申請(qǐng)貸款。而許超凡三人則利用自己手中的職權(quán)，違規(guī)審批、發(fā)放巨額貸款給這些企業(yè)。等貸款資金順利到賬后，他們再指示這些企業(yè)，將錢轉(zhuǎn)至他們在香港設(shè)立的空殼公司賬戶內(nèi)。
潭江實(shí)業(yè)有限公司就是他們用于接收資金的重要空殼公司之一，其注冊地在香港，注冊人雖寫的是許超凡的堂兄，但實(shí)際控制權(quán)完全掌握在他們?nèi)耸种?，主要功能就是接收從?nèi)地源源不斷轉(zhuǎn)移而來的資金流。經(jīng)查，僅1998年至2000年期間，他們利用“假貸款”這種方式，先后將16筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)移至潭江實(shí)業(yè)，進(jìn)而轉(zhuǎn)至香港或海外的私人賬戶，總額就高達(dá)7500萬美元。
就這樣，通過空殼公司與企業(yè)勾結(jié)的這一手段，許超凡等人將銀行資金一點(diǎn)點(diǎn)地轉(zhuǎn)移至境外。
逃亡之路：獲取綠卡赴美，妄圖借助美國逃避制裁
許超凡、余振東、許國俊三人，再開始挪用公款時(shí)就謀劃了逃亡之路。早在1994年，他們?nèi)思捌淦拮泳头謩e通過假離婚、再讓妻子與美國公民假結(jié)婚的方式，獲取美國綠卡。1997年，他們?nèi)诉€利用假身份證件到香港，獲取了偽造的香港護(hù)照。
之所以選擇美國，正是看中了當(dāng)時(shí)中美之間沒有引渡條約，妄圖以此為自己打造一個(gè)“避風(fēng)港”，一旦東窗事發(fā)，就可以逃往美國，利用美國的法律來逃避中國方面的審判。在他們看來，只要能順利去到美國，憑借著提前轉(zhuǎn)移過去的巨額資金，就能過上逍遙自在的日子，逃脫應(yīng)有的法律制裁，卻沒想到后續(xù)的發(fā)展并不如他們所愿。
三任行長在8年里，轉(zhuǎn)移資金竟達(dá)幾十億元。在事情敗露前，三人早已將配偶、子女轉(zhuǎn)移到北美。涉案款項(xiàng)在被盜用、非法流出境外的過程中，大批的銀行、企業(yè)具體經(jīng)辦人員被利用，開平案發(fā)之后，開平支行股長以上人員被全部調(diào)換。
在美隱姓埋名，四處逃竄終被捕
2001年，中國銀行發(fā)現(xiàn)開平支行賬目出現(xiàn)巨額虧空后，許超凡、余振東、許國俊三人便迅速潛逃至美國。抵達(dá)美國后，他們分散逃亡，各自隱姓埋名，企圖躲避追捕。
然而，中方一直在積極與美方等多方展開協(xié)作，經(jīng)努力，2002年12月17日，美國內(nèi)華達(dá)州聯(lián)邦檢察辦公室簽發(fā)了對(duì)許超凡、余振東、許國俊三人的逮捕令。2002年12月19日，余振東率先在洛杉磯被捕。2004年9月，許國俊夫婦在美國被捕。2004年10月，許超凡夫婦在俄克拉荷馬州被逮捕。
案件審理：不同選擇不同結(jié)局余振東：主動(dòng)回國，從輕處罰
余振東在被捕后，較早地認(rèn)清了形勢。2004年4月，經(jīng)過我國的勸返，他自愿選擇回國接受審判，并如實(shí)供述了自己的罪行，被視為自首。
余振東的妻子于緒惠也作出了與控方合作的選擇，就“非法取得美國公民身份”認(rèn)罪后，她的美國國籍和永久居民身份被取消，但被允許與三名未成年子女一道滯留美國。
2006年，江門市中級(jí)人民法院對(duì)余振東以貪污罪、挪用公款罪數(shù)罪并罰，判處執(zhí)行有期徒刑12年。余振東悔罪態(tài)度積極，經(jīng)減刑后在2013年4月15日刑滿釋放，重獲自由。他的這一選擇為這起案件的后續(xù)審理開了一個(gè)較為特殊的“頭”，彰顯出主動(dòng)歸案、配合司法審判所帶來的不同法律后果。
許超凡：迷途知返，減輕判罰
許超凡于2004年10月在美國俄克拉荷馬州被逮捕之后，盡管我國多次派員對(duì)其進(jìn)行勸返，但許超凡心存僥幸，選擇滯留在美國，于2009年因洗錢等罪名被美國判處監(jiān)禁25年。
然而，隨著時(shí)間推移以及我國反腐敗國際追逃追贓工作不斷深入推進(jìn)，許超凡的心態(tài)逐漸發(fā)生了變化。在美被羈押近13年后的2018年7月，許超凡最終放棄利用美國司法制度對(duì)抗追逃，自愿選擇被遣返回國受審。
負(fù)責(zé)承辦該案的法官在審理時(shí)發(fā)現(xiàn)，許超凡犯罪后潛逃國外，被國外執(zhí)法機(jī)關(guān)拘押后，向美相關(guān)部門表示愿意回國接受審判，且在美國政府啟動(dòng)移民遣返程序過程中，在被查明除具有中國公民身份外，還有洪都拉斯公民身份的情況下，拒絕美方將其遣返至洪都拉斯的建議，堅(jiān)持回國；到案后又如實(shí)供述自己的罪行，所以認(rèn)定其構(gòu)成自首，具有法定減輕處罰情節(jié)。
2021年10月，江門市中級(jí)人民法院依法對(duì)許超凡進(jìn)行判決，鑒于他自愿回國受審，到案后如實(shí)供述等情節(jié)，以貪污罪、挪用公款罪數(shù)罪并罰，判處其有期徒刑13年，其刑期至2031年7月10日屆滿。
許國?。贺?fù)隅頑抗，重判收?qǐng)?/p>
_盜竊案典型案例_盜竊案案情介紹
許國俊在這起案件中，始終抱著僥幸心理，妄圖利用美國的法律來逃避懲處，最終卻迎來了嚴(yán)厲的判決結(jié)果。
我國相關(guān)部門積極與美方開展刑事司法協(xié)助，多次勸返許國俊，但他始終不接受遣返，試圖滯留在美國，企圖刑滿后留在美國，一直負(fù)隅頑抗。期間，雖然中方不斷努力，通過各種合法途徑去推動(dòng)案件進(jìn)展，但許國俊依舊不為所動(dòng)。
直到2021年11月14日，在中央反腐敗協(xié)調(diào)小組國際追逃追贓工作辦公室等多方統(tǒng)籌協(xié)調(diào)與努力下，中國銀行開平支行案重要犯罪嫌疑人許國俊在外逃20年后，被強(qiáng)制遣返回國。他的歸案，也意味著涉案資金高達(dá)40億元、被稱為“新中國最大銀行資金盜竊案”的中國銀行開平支行案三名主犯全部落網(wǎng)。
經(jīng)審理查明，1993年至2001年，許國俊利用擔(dān)任中國銀行開平支行辦公室主任、副行長、行長等職務(wù)便利，伙同許超凡、余振東等人，采用辦理虛假貸款套取銀行資金、占用公司正常還貸資金或直接轉(zhuǎn)款等手段，貪污公款美元6221.73萬余元、港元3.63億余元、德國馬克146.1萬余元，折合人民幣9億余元；挪用公款人民幣3.55億余元、港元2000萬元、美元1.26億余元，折合人民幣14億余元，貪污數(shù)額特別巨大，并使國家和人民利益遭受特別重大損失，挪用公款數(shù)額巨大。
2023年12月13日，江門市中級(jí)人民法院對(duì)許國俊貪污、挪用公款案進(jìn)行公開宣判，以貪污罪、挪用公款罪數(shù)罪并罰對(duì)被告人許國俊決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；對(duì)犯罪所得及其孳息予以追繳。
案件啟示：法網(wǎng)恢恢疏而不漏
這起新中國最大的銀行資金盜竊案，涉案金額高達(dá)40億，著實(shí)令人觸目驚心。許超凡、余振東、許國俊三人，本是銀行系統(tǒng)內(nèi)身負(fù)重任的行長等職務(wù)人員，卻沒能堅(jiān)守住職業(yè)道德和法律底線，在貪欲的驅(qū)使下，精心策劃、相互勾結(jié)，通過一系列隱蔽且復(fù)雜的手段，將巨額銀行資金據(jù)為己有，而后妄圖借助美國這一“避風(fēng)港”來逃避法律制裁。
20世紀(jì)90年代至黨的十八大之前，重大經(jīng)濟(jì)犯罪的嫌疑人特別是貪污腐敗分子外逃的現(xiàn)象呈上升趨勢，引起了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。
在2001年新華社就報(bào)道說，中國有超過4000名貪污、賄賂犯罪嫌疑人攜帶50多億元人民幣公款逃到國外，其中絕大多數(shù)是貪官。中國政府曾多次表示，對(duì)于外逃貪官，決不放松通過國際合作遣返、打擊的力度。
但由于引渡存在法律上的障礙，一些歐美國家成為“貪官樂園”。開平案在美國分別被判處重刑具有重要意義，它開創(chuàng)了外逃貪官在國外當(dāng)?shù)乇粚徖怼⑿械南壤?，讓外逃人員不能逍遙法外?！?/p>
值得注意的是，此次美方起訴“二許”并沒有受中方委托，罪名也出自美國法律體系，就連8年訴訟中的調(diào)查和部分律師費(fèi)用也由美國政府支付。中國則為此提供證據(jù)支持和司法合作。
三人不同選擇導(dǎo)致的三種不同的結(jié)局充分彰顯了我國法治的公正嚴(yán)肅與寬嚴(yán)相濟(jì)的刑事政策。
余振東認(rèn)清形勢選擇主動(dòng)回國受審，獲得了從輕處罰。
許超凡迷途知返后自愿被遣返回國，也相應(yīng)減輕了判罰。
許國俊負(fù)隅頑抗，即便心存僥幸滯留美國多年，最終還是被強(qiáng)制遣返回國，受到了法律的嚴(yán)厲制裁。
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