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國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司涉56項(xiàng)違法違規(guī)行為，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局罰款15242.59萬(wàn)元、沒收違法所得462.59萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)被罰款6770萬(wàn)元；罰沒合計(jì)22475.18萬(wàn)元。

對(duì)此，中信銀行回應(yīng)稱：12月1日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局公布2019年對(duì)我行開展綜合檢查進(jìn)行行政處罰的決定，這與前期司法機(jī)關(guān)對(duì)時(shí)任行長(zhǎng)孫德順嚴(yán)重違紀(jì)違法案件的依法判決，都充分體現(xiàn)了中央金融工作會(huì)議提出的“全面加強(qiáng)金融監(jiān)管、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)”的要求，我行誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從、堅(jiān)定執(zhí)行。此次處罰所涉問題均發(fā)生在2019年及以前年度，我行已根據(jù)監(jiān)管意見，全部完成整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。四年來(lái)，我行持續(xù)加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)、強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，堅(jiān)決貫徹黨和國(guó)家重大決策部署，在中信集團(tuán)黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，深刻汲取孫德順案件教訓(xùn)，著力提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，取得顯著成效，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)持續(xù)穩(wěn)中向好。我行將認(rèn)真落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，堅(jiān)定踐行金融工作的政治性、人民性，始終堅(jiān)持依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新的經(jīng)營(yíng)理念，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，筑牢內(nèi)控防線，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，努力當(dāng)好維護(hù)金融穩(wěn)定的主力軍，為國(guó)家金融、經(jīng)濟(jì)安全與發(fā)展作出中信貢獻(xiàn)。

此外，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司因存在13件主要違法違規(guī)事實(shí)，被沒收違法所得并處罰款合計(jì)2710.9738萬(wàn)元。其中，總行570.9738萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)2140萬(wàn)元。

中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司因存在18件主要違法違規(guī)事實(shí)，被沒收違法所得并處罰款合計(jì)3791.879382萬(wàn)元。其中，總行2041.879382萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)1750萬(wàn)元。

根據(jù)金罰決字〔2023〕15號(hào)行政處罰決定書，中信銀行涉及違法事實(shí)如下： 

一、違反高管準(zhǔn)入管理相關(guān)規(guī)定；二、關(guān)聯(lián)貸款管理不合規(guī)；三、績(jī)效考核不符合規(guī)定；四、重大關(guān)聯(lián)交易信息披露不充分；五、統(tǒng)一授信管理不符合要求；六、內(nèi)審人員配置不足；七、案件防控工作落實(shí)不到位；八、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；九、并購(gòu)貸款“三查”失職；十、違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款收購(gòu)保險(xiǎn)公司股權(quán)；十一、發(fā)放大量貸款代持本行不良；十二、流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”要求；十三、貸款資金用作歸還本行理財(cái)融資；十四、固定資產(chǎn)貸款第一還款來(lái)源調(diào)查不實(shí)；十五、貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶；十六、發(fā)放貸款償還銀行相關(guān)墊款；十七、批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)未嚴(yán)格遵守真實(shí)轉(zhuǎn)讓原則；十八、通過(guò)同業(yè)業(yè)務(wù)投資已出表的不良資產(chǎn)；十九、利用空存空取規(guī)避信貸資金監(jiān)控；二十、以貸轉(zhuǎn)存；二十一、貸款用途監(jiān)控及支付管理不到位；二十二、股票質(zhì)押貸款管控不到位；二十三、部分個(gè)人貸款業(yè)務(wù)品種設(shè)計(jì)存在缺陷；二十四、承擔(dān)委托貸款實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)；二十五、違規(guī)向非融資性擔(dān)保公司提供授信；二十六、票據(jù)貿(mào)易背景審查不到位；二十七、未嚴(yán)格審查國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性；二十八、不良債權(quán)批量轉(zhuǎn)讓對(duì)象不合規(guī)；二十九、部分業(yè)務(wù)不符合國(guó)家政策要求；三十、資產(chǎn)證券化信息披露不準(zhǔn)確；三十一、為企業(yè)入股金融機(jī)構(gòu)提供融資；三十二、非標(biāo)債權(quán)資產(chǎn)比例超監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；三十三、理財(cái)產(chǎn)品承接違約資產(chǎn)；三十四、利用管理費(fèi)彌補(bǔ)投資損失；三十五、違規(guī)用于項(xiàng)目資本金；三十六、面向一般客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益類資產(chǎn)；三十七、通過(guò)同業(yè)投資歸還本行不良貸款；三十八、未為每只理財(cái)產(chǎn)品開設(shè)獨(dú)立的托管賬戶；三十九、改變資產(chǎn)交易價(jià)格，調(diào)節(jié)產(chǎn)品收益；四十、行長(zhǎng)辦公會(huì)有關(guān)決議不符合服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)要求；四十一、理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相互承接；四十二、超比例向并購(gòu)項(xiàng)目提供理財(cái)融資；四十三、未嚴(yán)格落實(shí)授信批復(fù)條件；四十四、理財(cái)資金被挪用；四十五、同業(yè)理財(cái)未按產(chǎn)品說(shuō)明書進(jìn)行投資；四十六、理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)；四十七、部分結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)不符合監(jiān)管要求；四十八、代銷信托產(chǎn)品審慎性不足；四十九、以同業(yè)返存模式吸收存款；五十、變更還款計(jì)劃，分類不準(zhǔn)確；五十一、同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查不到位；五十二、部分新產(chǎn)品時(shí)點(diǎn)指標(biāo)不符合新規(guī)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)；五十三、理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不符合監(jiān)管規(guī)定；五十四、理財(cái)與自營(yíng)業(yè)務(wù)未嚴(yán)格分離；五十五、部分信用卡業(yè)務(wù)不合規(guī)；五十六、違反集團(tuán)授信相關(guān)規(guī)定，形成不良。

根據(jù)金罰決字〔2023〕15號(hào)行政處罰決定書，行政處罰決定如下：

對(duì)中信銀行總行罰款15242.59萬(wàn)元、沒收違法所得462.59萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)罰款6770萬(wàn)元；罰沒合計(jì) 22475.18萬(wàn)元。