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為深入貫徹落實中央金融工作會議精神，推動商業(yè)銀行優(yōu)化并購貸款服務(wù)，助力現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，金融監(jiān)管總局對《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕5號，以下簡稱《指引》）進行修訂，形成《商業(yè)銀行并購貸款管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)向社會公開征求意見。

《指引》自發(fā)布以來，為商業(yè)銀行開展并購貸款業(yè)務(wù)，支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供了重要的制度保障和政策支持。我國經(jīng)濟正處于新舊動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵時期，進一步活躍并購市場有利于優(yōu)化資源配置，助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級，加快塑造經(jīng)濟發(fā)展新動能、新優(yōu)勢。立足新形勢下并購市場發(fā)展需求，金融監(jiān)管總局對《指引》進行了全面修訂并形成《辦法》。《辦法》共三十三條，修訂重點包括：一是拓寬并購貸款適用范圍。在《指引》適用的控制型并購交易基礎(chǔ)上，進一步允許并購貸款支持滿足一定條件的參股型并購交易。二是設(shè)置差異化的展業(yè)資質(zhì)要求。對開展控制型和參股型并購貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在要求監(jiān)管評級良好、主要審慎監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)等要求的基礎(chǔ)上，設(shè)置差異化的資產(chǎn)規(guī)模要求。三是優(yōu)化貸款條件。進一步提高并購貸款占并購交易價款比例上限，延長貸款最長期限，更好滿足企業(yè)合理融資需求。四是強調(diào)償債能力評估。銀行應(yīng)在綜合考慮并購交易相關(guān)風(fēng)險基礎(chǔ)上，重點評估并購方償債能力，同時關(guān)注并購后企業(yè)的發(fā)展前景、協(xié)同效應(yīng)和經(jīng)營效益，多維度評估對并購貸款的影響。

歡迎社會各界提出寶貴意見。金融監(jiān)管總局將認(rèn)真研究各方反饋意見，進一步修改完善《辦法》并適時發(fā)布實施，推動并購貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展，助力產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，增強經(jīng)濟增長動能。

附：國家金融監(jiān)督管理總局關(guān)于《商業(yè)銀行并購貸款管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告

https://www.nfra.gov.cn/cn/view/pages/ItemDetail.htmldocId=1222152&itemId=951&generaltype=2