洪艷蓉
法學(xué)教授
北京大學(xué)法院院
來源：上海證券報
發(fā)布時間：2024-03-16 12:34:42
上證報中國證券網(wǎng)訊（記者 常佩琦）3月14日，北京西城法院召開“涉金融理財類糾紛審判白皮書”新聞通報會，全面梳理金融理財糾紛典型案例，總結(jié)提煉金融理財糾紛審判態(tài)勢，探究大眾金融理財面臨的法律風(fēng)險，提出了促進(jìn)行業(yè)健康有序發(fā)展的治理建議。
據(jù)悉，2020年至2023年，西城法院共受理涉金融理財類糾紛案件310件，涉案標(biāo)的額達(dá)15.18億余元。西城法院副院長畢菲表示，涉金融理財類糾紛主要呈現(xiàn)糾紛類型多樣化、涉訴主體眾多、爭議問題相對集中等特點。
畢菲介紹，金融機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)、類金融機(jī)構(gòu)等都有涉訴，產(chǎn)品類型包含銀行理財、信托產(chǎn)品、股票、私募基金、貴金屬、期貨、外幣等。隨著新型理財產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)和法律關(guān)系日趨復(fù)雜，產(chǎn)品銷售推介和投資管理階段爭議頻發(fā)。爭議問題主要聚焦在盡職調(diào)查義務(wù)、如實宣傳義務(wù)和適當(dāng)性義務(wù)的審查，以及管理人/受托人的責(zé)任邊界等問題上。
“面對機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者之間的權(quán)屬爭議，如何處理好平等保護(hù)與傾斜保護(hù)、契約自由與契約正義之間的關(guān)系，是審判實踐中的難點問題?！?畢菲表示。
通報會上，金融街人民法庭庭長楊成龍通報了5起典型案例。其中，“理財產(chǎn)品宣傳應(yīng)如實，夸大其辭要擔(dān)責(zé)”明確了金融機(jī)構(gòu)履行如實宣傳義務(wù)和告知說明義務(wù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；“劣后級中小投資者對信托無控制權(quán)，差額補足義務(wù)應(yīng)免除”則體現(xiàn)了在與機(jī)構(gòu)投資者之間利益嚴(yán)重失衡的情況下對中小投資者合法權(quán)益的保護(hù)。
金融街人民法庭法官劉茜倩提出四點倡議：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法合規(guī)經(jīng)營，保障消費權(quán)益；消費者應(yīng)樹立科學(xué)理念，謹(jǐn)慎理性投資；行業(yè)協(xié)會發(fā)揮自律效能，推動協(xié)同治理；監(jiān)管與司法部門強化協(xié)同，完善府院聯(lián)動。
“在資管行業(yè)打破剛兌的背景下，金融理財市場正逐步完成全面凈值化轉(zhuǎn)型，希望發(fā)布的典型案例對各方有所啟發(fā)，樹立‘賣者盡責(zé)，買者自負(fù)’理性投資意識?！蔽鞒欠ㄔ盒侣劙l(fā)言人、黨組成員、政治部主任趙瑩表示。
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