洪艷蓉
法學(xué)教授
北京大學(xué)法院院
作者：愛濟南
來源：澎湃新聞愛濟南
發(fā)布時間：2024-02-23 13:46:27
2月21日，山東金融資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡稱“山東金資”)發(fā)布公告，宣布受讓中央?yún)R金公司持有的150億股恒豐銀行股份。由此，山東金資躍升為恒豐銀行的第一大股東，標志著恒豐銀行迎來股權(quán)結(jié)構(gòu)的新一輪變革，時隔五年再度回歸山東國資系。
全國最大AMC躍升第一股東
2月21日，山東金資發(fā)布一則關(guān)于進行重大投資的公告顯示，根據(jù)公司戰(zhàn)略部署及發(fā)展需要，本公司受讓中央?yún)R金所持150億股恒豐銀行股份。
股權(quán)轉(zhuǎn)讓前，中央?yún)R金持有恒豐銀行53.95%的股權(quán)，為第一大股東;山東金資持有恒豐銀行33.12%股份，為其第二大股東。受讓后，山東金資將合計持有恒豐銀行518.38億股股份，持股比例為46.61%，成為恒豐銀行第一大股東。對比恒豐銀行官網(wǎng)最新披露的前十大股東持股情況和此前的情況看，其他股東持股數(shù)和比例暫無變化。
當前恒豐銀行前十大股東持股情況，來自恒豐銀行官網(wǎng)
截至2023年9月末恒豐銀行前十大股東持股情況
據(jù)了解，山東金資是由山東省人民政府批準設(shè)立的省級金融資產(chǎn)管理公司，具備省內(nèi)金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量經(jīng)營資質(zhì)。經(jīng)過數(shù)次增資后，公司注冊資本為496億元，是全國最大的地方資產(chǎn)管理公司(即“AMC”)，擁有“AAA”級主體信用評級。企查查顯示，該公司成立于2014年12月，注冊地山東濟南，實際控制人為山東省財政廳，大股東為山東省魯信投資控股集團(以下簡稱魯信集團)， 同時擁有山東省財金投資集團有限公司、濟南財金投資有限公司、中油資產(chǎn)管理有限公司等多家國有控股、國有全資及市管企業(yè)的占股。
作為山東金資第一大股東，魯信集團官網(wǎng)2月18日消息，魯信集團將在省財政廳的協(xié)調(diào)和指導(dǎo)下，盡快完成恒豐銀行150億股份交割，推動修改恒豐銀行公司章程，適時并表恒豐銀行，在金融牌照、金融資產(chǎn)和資格準入等方面滿足申設(shè)金控的基本條件，并以股權(quán)為紐帶深入?yún)⑴c恒豐銀行治理，全面拓展與恒豐銀行的業(yè)務(wù)協(xié)同合作，加快打造高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)代金融控股集團。
千億資金化解經(jīng)營風險
恒豐銀行是12家全國性股份制商業(yè)銀行之一，也是唯一一家總部位于山東的全國性股份制商業(yè)銀行。
恒豐銀行前身為1987年成立的煙臺住房儲蓄銀行。2003年，經(jīng)中國人民銀行批準，改制為恒豐銀行股份有限公司。就股權(quán)結(jié)構(gòu)看，持股5%以上的股東包括煙臺藍天投資控股有限公司、新加坡大華銀行等。其中，煙臺藍天代表煙臺國資持股。
2019年，恒豐銀行結(jié)束三總部(煙臺、北京、上海)的辦公局面，正式把總行由注冊地煙臺遷出，落戶濟南，由此總部設(shè)在濟南。截至2023年末其在全國設(shè)有320余家分支機構(gòu)，其中在青島、濟南、南京、杭州等地設(shè)有19家一級分行，在蘇州設(shè)有1家總行直屬分行，在上海設(shè)有資金運營中心、私人銀行部專營機構(gòu)，在青島設(shè)有全資子公司恒豐理財有限責任公司，發(fā)起設(shè)立5家村鎮(zhèn)銀行。
2019年之前，恒豐銀行曾遭遇經(jīng)營危機，不良貸款率一度高達28.44%，遠遠超過2%的警戒線。剝離不良資產(chǎn)、進行股改重組勢在必行。2019年，恒豐銀行確認了“剝離不良、引進戰(zhàn)投、整體上市”三步走改革重組思路，被外界稱為“生死大考、涅槃重生”。在當年的年度工作會議上，時任恒豐銀行黨委書記、董事長陳穎也表示，“近年來，我們接連發(fā)生了‘姜喜運案’‘蔡國華案’，遭受過嚴重挫折，經(jīng)歷過嚴重危機。當前，我們正面臨前所未有的重大變革、重大機遇、重大挑戰(zhàn)。在這個關(guān)鍵的歷史節(jié)點，建設(shè)什么樣的銀行，實現(xiàn)什么樣的發(fā)展，怎樣發(fā)展，是擺在總行黨委和全體恒豐人面前最重要的課題?！?/p>
也是在2019年底，中央?yún)R金公司、山東省金融資產(chǎn)管理公司、大華銀行等公司注入1000億元資金入股恒豐銀行，助力該行化解了風險，中央?yún)R金公司成為恒豐銀行第一大股東，直到此次股權(quán)變更。
在不良資產(chǎn)的剝離上，山東金資發(fā)揮了重要作用。2020年10月，恒豐銀行行長王錫峰向外界表示，為了剝離不良資產(chǎn)，恒豐銀行聘請中金公司、中聯(lián)資產(chǎn)評估公司、普華永道中天會計師事務(wù)所、金杜律師事務(wù)所等專業(yè)中介機構(gòu)，開展盡職調(diào)查和資產(chǎn)評估，將不良資產(chǎn)按照市場價格一次性剝離給山東省金融資產(chǎn)管理公司，實現(xiàn)了不良資產(chǎn)的真實轉(zhuǎn)讓、潔凈出表。
上市還有多遠？
實際上，山東近年來也不斷從省級層面推動恒豐銀行改革并步入正軌。2020年開始，恒豐銀行的營收與凈利潤實現(xiàn)雙增長。2020年—2022年，恒豐銀行實現(xiàn)營業(yè)收入分別為210.28億元、238.79億元、251.2億元，凈利潤分別為52.3億元、63.48億元、67.31億元。英國《銀行家》雜志最新發(fā)布的“2022年全球銀行1000強”榜單中，按總資產(chǎn)排名，恒豐銀行排名較上年上升7位，位居第133位;按一級資本排名，較上年提升13位，位居第122位。
數(shù)據(jù)顯示，恒豐銀行2023年前三季度營收183.09億元，凈利潤40.70億元。截至2023年9月末，其總資產(chǎn)1.4萬億元，凈資產(chǎn)1311.13億元。資本充足率11.90%，一級資本充足率11.21%，核心一級資本充足率8.52%，不良貸款率降至1.76%。
在2023年底山東省政府新聞辦召開的一次新聞發(fā)布會上，恒豐銀行黨委書記、董事長辛樹人表示，截至目前，恒豐銀行省內(nèi)貸款余額超2200億元，較年初增長近20%，省內(nèi)新增貸款投放占全行的近四成，投資山東的債券占比超20%，位居股份行第一?！白鳛槲ㄒ灰患铱偛课挥谏綎|的全國性股份制商業(yè)銀行，恒豐銀行認真落實省委、省政府決策部署，強化財政金融協(xié)同聯(lián)動，助力財政金融全方位、寬領(lǐng)域、多層次融合，持續(xù)提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。”
擺脫危機的恒豐銀行，下一個目標當是“上市”。目前，12家全國性股份制銀行中，有10家已經(jīng)上市，所以恒豐銀行和廣發(fā)銀行的上市進程備受市場關(guān)注。
2020年初，恒豐銀行曾公布確定五年內(nèi)上市計劃。去年4月28日，恒豐銀行召開2023年全行工作會議，提出要對標上市條件，穩(wěn)步推進整體上市，緊跟市場變化，前瞻做好上市準備，持續(xù)做好風險化解和合規(guī)經(jīng)營，擇機啟動上市工作。據(jù)悉，該行已經(jīng)成立上市工作辦公室。
前兩步改革早已實現(xiàn)，又完成本次重大重組，恒豐銀行“整體上市”的第三步改革將如何推進，我們也拭目以待。(新黃河記者：高瑩）
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