洪艷蓉
法學教授
北京大學法院院
發(fā)布時間：2024-02-22 09:02:31
2024年1月4日，北京市朝陽區(qū)檢察院召開新聞發(fā)布會，發(fā)布第八輯《金融檢察白皮書》，梳理該區(qū)2023年金融犯罪案件情況，并分析總結(jié)案件特點和發(fā)案趨勢。
整體情況
2022年12月1日至2023年11月30日，朝陽區(qū)檢察院共受理金融犯罪案件773件1809人，其中受理審查逮捕案件400件1011人，受理審查起訴案件373件798人。2023年受理的金融犯罪案件數(shù)和人數(shù)與2022年同期相比上升了12.4%和23.8%。案件類型上，從罪名來看，受理的案件主要集中在非法集資類犯罪（主要指的是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪）、非法經(jīng)營（金融業(yè)務）罪、洗錢罪、信用卡詐騙罪等。其中，非法集資類案件數(shù)量為717件，仍居于首位，受理數(shù)占同期金融犯罪案件受理數(shù)的92.8%。
隨著檢察機關反洗錢力度的不斷加大，洗錢犯罪案件持續(xù)呈上升趨勢，受理案件數(shù)14件57人，較2022年同期漲幅超130%；部分罪名呈現(xiàn)逐年大幅下降趨勢，保險詐騙案件受理數(shù)5件12人，自2022年起連續(xù)兩年降幅均超50%。認罪認罰從寬制度適用率逐步提升，審結(jié)的金融犯罪案件798名被告人中有718名自愿認罪認罰并簽署認罪認罰具結(jié)書，認罪認罰從寬制度適用率達到89.99%，追贓挽損金額數(shù)億余元。
案件特點
非法集資類案件宣傳名目花樣百出，追贓挽損難度進一步增加。一是涉案形式不斷升級演變，手法多樣、迷惑性強。犯罪分子緊跟社會熱點錨定金融創(chuàng)新改革，將私募基金、區(qū)塊鏈、虛擬貨幣等新概念作為宣傳噱頭，非法募集資金。二是“量身定做”投資項目，實現(xiàn)宣傳對象“精準”收割。犯罪分子通過非法手段獲取公民信息后，針對不同群體的多元投資需求，“定制”投資項目，進行“對口”宣傳。三是資金流向復雜多元，追贓挽損難度加大。
非法經(jīng)營金融業(yè)務犯罪呈現(xiàn)多發(fā)趨勢，作案手法不斷“進階”，具有產(chǎn)業(yè)化傾向。一是非法經(jīng)營金融業(yè)務主要集中在期貨、外匯等領域，多數(shù)為團伙作案。通過成立看似正規(guī)經(jīng)營的公司，在招聘網(wǎng)站上發(fā)布招聘信息吸引求職者，從事外匯業(yè)務。二是無相關業(yè)務資質(zhì)從事證券咨詢等業(yè)務案件增多。如在沒有證券咨詢等業(yè)務資質(zhì)的情況下，尋找潛在“股民”使用統(tǒng)一話術推薦股票，收取服務費。三是利用專門交易平臺，取證難度大、犯罪金額難以認定。犯罪過程中使用專業(yè)化的交易平臺，通過獲取平臺后臺數(shù)據(jù)的取證難度較大，犯罪金額難以準確認定。
金融詐騙案件集中在信貸保險領域，案件數(shù)量呈大幅下降趨勢。一是信用卡詐騙犯罪主要形式變?yōu)楸I刷、套現(xiàn)，犯罪鏈條化特征明顯，形成上下游黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。獲取信息組、辦理POS機等設備組、盜刷組、接收贓款并取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬組等多團隊共同合作完成犯罪，并通過減少上下游人員之間聯(lián)系躲避偵查。二是“偽基站+嗅探”等新型盜刷技術利用安全漏洞“隔空取財”，增加取證難度。三是保險詐騙犯罪集中在汽車保險領域，多表現(xiàn)為多方合謀跨區(qū)域作案騙取保險金。因多方共謀，合力實施，保險公司往往難以發(fā)現(xiàn)，被動擴大了經(jīng)濟損失。
網(wǎng)絡傳銷利用互聯(lián)網(wǎng)傳播迅速，犯罪手段愈加隱蔽，危害后果嚴重。一是非法傳銷網(wǎng)絡化趨勢明顯，呈現(xiàn)規(guī)?；卣?。犯罪分子利用網(wǎng)絡空間不受時空限制等特點，不斷建立新平臺實現(xiàn)交易模式層層傳遞、迅速復制。二是犯罪手段愈加隱蔽，增加偵查難度。一方面利用網(wǎng)絡發(fā)展大量人員后采取扁平化的管理方式和相應的計酬、返利模式，另一方面故意剝離收款賬戶之間的關系并有意操縱，制造多個獨立傳銷組織的假象。
洗錢上游犯罪罪名較為集中，親友洗錢和職業(yè)化團伙洗錢“雙軌并行”，洗錢手段不斷升級迭代。一是上游犯罪集中在非法集資類犯罪和職務犯罪。二是洗錢主體由親友擴展至職業(yè)化團伙，專業(yè)的洗錢犯罪團伙逐漸形成，團隊成員之間分工明確，相互配合，以簽訂合同、支付勞務費等商業(yè)化模式為上游犯罪分子提供專業(yè)化的洗錢服務。三是洗錢手段、方式日趨多樣化、智能化，隨著信息網(wǎng)絡技術進步和金融創(chuàng)新發(fā)展，衍生出專業(yè)網(wǎng)絡“跑分”支付平臺、證券交易、互聯(lián)網(wǎng)交易等新型洗錢方式，傳統(tǒng)與新型洗錢手段交織雜糅，資金轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)換異常復雜，為金融監(jiān)管部門和司法機關查明資金來源、性質(zhì)、去向帶來極大挑戰(zhàn)。
檢察履職
聚焦提升案件辦理質(zhì)效，從嚴打擊金融犯罪，護航區(qū)域金融安全。一是以量為基、以質(zhì)為本，實現(xiàn)案件辦理“三效統(tǒng)一”。如在案件辦理時全流程引導公安機關偵查，建立與審計機構的常態(tài)化溝通聯(lián)絡機制，全面提升金融案件辦理質(zhì)效。二是依法懲治洗錢犯罪，讓“罪”與“贓”無處遁形。如著重對“自洗錢”行為進行深入排查，通過對資金賬戶的實質(zhì)審查，發(fā)掘出下游隱藏的洗錢犯罪線索。三是進一步暢通公檢法溝通渠道，協(xié)同聯(lián)動凝聚共識。如強化檢察技術與司法辦案對接協(xié)作，充分運用大數(shù)據(jù)資金穿透。
以依法能動履職優(yōu)化營商環(huán)境，助推區(qū)域經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。依托涉案企業(yè)合規(guī)改革做實平等保護，引導企業(yè)守法合規(guī)經(jīng)營；依托常態(tài)化協(xié)調(diào)聯(lián)絡機制，定制優(yōu)化檢察服務；依托“檢察+行政監(jiān)管”共同體，凝聚金融風險防控合力。
數(shù)據(jù)賦能融合履職，縱深推進法律監(jiān)督現(xiàn)代化。“四大檢察”協(xié)同發(fā)力，在辦理金融刑事案件的同時，始終保持對涉民事、行政、公益訴訟線索的敏銳度，積極查找相關線索并及時移交至有關部門；依托大數(shù)據(jù)賦能提升檢察監(jiān)督履職能級。
做優(yōu)做實人民至上，用心用情化解社會矛盾。探索建立“電話主動溝通、預約輪值接訪、滿意度實時調(diào)查”接訪工作機制，做好釋法說理工作；以公開聽證促公正贏公信，針對金融犯罪擬作不起訴處理等案件建立常態(tài)化公開聽證機制，邀請包括人民監(jiān)督員在內(nèi)的聽證員圍繞案件事實、具體認定情況及人員處理意見召開聽證會；全力追贓挽損，多措并舉守護群眾“錢袋子”。
培育案例，擦亮品牌，鍛造金融鐵軍。深挖案例“富礦”，助推檢察工作高質(zhì)量發(fā)展，深化案例思維，培育精品案例；優(yōu)化檢力資源，做優(yōu)做強“朝陽金融檢察”品牌；強化隊伍建設，用好人才第一資源，構建檢學共建、案例研討、主題沙龍等交流合作機制。
（本報記者簡潔）
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