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財(cái)聯(lián)社12月1日訊（記者 彭科峰）連日來(lái)，“泛海集團(tuán)和老板盧志強(qiáng)被強(qiáng)執(zhí)”持續(xù)沖上熱搜，多家媒體報(bào)道，泛海集團(tuán)面臨著81條被執(zhí)行人信息，涉及被執(zhí)行總金額超過(guò)221億，最新案例是北京金融法院對(duì)泛海集團(tuán)及其下屬公司執(zhí)行的單筆標(biāo)的涉及金額高達(dá)23.9億余元。

作為昔日的資本大鱷，泛海集團(tuán)走到今天，旗下民生信托的現(xiàn)狀也不好過(guò)。12月1日上午，財(cái)聯(lián)社記者依據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)，就找到了一個(gè)典型案例：北京維拓時(shí)代建筑設(shè)計(jì)股份有限公司(下稱維拓公司)在民生信托購(gòu)買了金額高達(dá)2千萬(wàn)的信托產(chǎn)品，約好屬于固收類卻最終爆雷。

近期，二審法院裁定，民生信托拒不透露該信托產(chǎn)品底層投向，且存在多項(xiàng)違規(guī)，裁定其向投資者支付本金及利息，泛海集團(tuán)承擔(dān)連帶責(zé)任。對(duì)此，深圳某李姓資深律師向財(cái)聯(lián)社記者表示，本案中信托公司明顯存在諸多違規(guī)，尤其是在產(chǎn)品已出險(xiǎn)仍繼續(xù)銷售的行為最為惡劣。

2千萬(wàn)購(gòu)買“固收類”民生信托產(chǎn)品 建筑公司入局“被套”

據(jù)文書披露，2021年1月27日，維拓公司與民生信托簽訂了《信托合同》。雙方簽訂的信托合同約定以下主要內(nèi)容：受托人為民生信托；信托計(jì)劃名稱為中國(guó)民生信托·中民X豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃。該信托計(jì)劃為非公開發(fā)行的私募產(chǎn)品、固定收益類集合資金信托計(jì)劃。

據(jù)合同約定，該信托計(jì)劃期限內(nèi)，受托人將信托資金主要投資于國(guó)債、地方政府債、央行票據(jù)等債券，以及貨幣市場(chǎng)基金、保本基金、銀行存款、同業(yè)存單等監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的固定收益及類固定收益產(chǎn)品等等。

據(jù)了解，維拓公司于2021年1月27日向民生信托專戶匯入2千萬(wàn)元。當(dāng)日，民生信托出具《信托單位認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)確認(rèn)函》，載明運(yùn)作周期為190天，此次認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的信托單位第二部分固定信托報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為6.6%。據(jù)民生信托稱，信托單位到期日為2021年5月14日。

然而僅僅買入不到3個(gè)月，這款產(chǎn)品就出現(xiàn)了問(wèn)題。2021年3月31日，民生信托發(fā)布該信托計(jì)劃2021年第一季度管理報(bào)告，稱本報(bào)告期內(nèi)該信托計(jì)劃部分客戶資金出現(xiàn)延期兌付，后續(xù)將加快推動(dòng)資產(chǎn)變現(xiàn)和處置。

當(dāng)年12月30日，民生信托出具中民X豐1-5號(hào)集合資金信托計(jì)劃兌付安排，稱相關(guān)項(xiàng)目因底層資產(chǎn)變現(xiàn)存在困難，目前出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題，回款時(shí)間尚不能確認(rèn)，故無(wú)法及時(shí)兌付。

此后，維拓公司將民生信托告上法院，要求賠償本金和利息。維拓公司稱，僅收到671309.74元、74708.31元、659191.01元三次信托收益，再無(wú)所獲。

有關(guān)部門介入調(diào)查 認(rèn)定信托產(chǎn)品已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)仍推介銷售屬違規(guī)

據(jù)維拓公司稱，原銀保監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局出具的京銀保監(jiān)舉復(fù)YJ20XXXXX-X5、1XX號(hào)《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)調(diào)查意見書》，認(rèn)定民生信托違規(guī)運(yùn)用信托資金。該公司還向法院提交了報(bào)告。

據(jù)上述報(bào)告載明，經(jīng)核查，民生信托將X豐2號(hào)信托資金用于如下用途：一是通過(guò)繞道非關(guān)聯(lián)方將信托資金用于其股東或用于認(rèn)購(gòu)股東方發(fā)行的債券，規(guī)模合計(jì)約6.44億元。二是繞道信托計(jì)劃投向民生信托發(fā)行的底層資產(chǎn)已出險(xiǎn)信托項(xiàng)目，規(guī)模合計(jì)約3.4億元。X豐2號(hào)投向非標(biāo)資產(chǎn)比例超出合同約定的30%投資比例要求。目前X豐2號(hào)、X豐4號(hào)底層資產(chǎn)中非標(biāo)資產(chǎn)部分均已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、投資的債券已出現(xiàn)主體違約情形或均尚未到期，無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)變現(xiàn)。民生信托上述行為相關(guān)規(guī)定不符。北京監(jiān)管局已責(zé)令民生信托進(jìn)行整改問(wèn)責(zé)，后續(xù)將依法采取進(jìn)一步監(jiān)管措施。

核查還認(rèn)為，X豐系列項(xiàng)目出現(xiàn)兌付困難后，民生信托未及時(shí)向投資人披露產(chǎn)品底層資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)情況以及風(fēng)險(xiǎn)處置應(yīng)對(duì)措施，與有關(guān)規(guī)定不符。另外，核查認(rèn)為，2021年一季度民生信托在已知X豐3號(hào)部分底層資產(chǎn)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的情況下仍向投資人募集，上述行為與有關(guān)規(guī)定不符。

法院一審、二審裁定民生信托多重違約 泛海集團(tuán)也應(yīng)擔(dān)責(zé)

法院一審指出，X豐2號(hào)集合資金信托計(jì)劃成立于《資管新規(guī)》發(fā)布之后。據(jù)監(jiān)管部門要求，涉案信托確定的類型為固定收益類集合資金信托計(jì)劃，其投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不應(yīng)低于80%。民生信托在法院釋明后拒絕提供產(chǎn)品的投資指向，因民生信托提交的季度管理報(bào)告未能披露底層資產(chǎn)具體情況，且監(jiān)管部門的調(diào)查結(jié)論亦為存在違規(guī)行為。民生信托負(fù)有舉證能力而堅(jiān)持不提交信托專戶交易明細(xì)，應(yīng)承擔(dān)舉證不利的相應(yīng)后果。

法院還指出，封閉期屆滿后，民生信托未能按期全額支付，亦未能作出清算決定，清理底層資產(chǎn)，已構(gòu)成違約。因此，民生信托作為受托人違反了合同約定及法定義務(wù)，存在多重違約行為，已構(gòu)成根本違約。維拓公司要求解除合同，法院予以支持。案涉信托合同解除后，民生信托應(yīng)當(dāng)返還維拓公司交付的信托資金，如不能返還，則應(yīng)賠償信托資金的本金及利息損失。

法院還確認(rèn)，中國(guó)泛海確于2021年3月31日出具了流動(dòng)性支持函，承諾就案涉產(chǎn)品承擔(dān)流動(dòng)性支持。因此，中國(guó)泛海亦應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

近期，法院二審開庭，依舊維持原判，認(rèn)定民生信托應(yīng)當(dāng)賠償維拓公司的本金及利息損失，中國(guó)泛海應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。