作者：北京金融法院
來源：北京金融法院
發(fā)布時間：2022-11-23 20:09:50
11月23日下午，2022金融專業(yè)化審判合作論壇在北京金融法院順利召開。論壇嚴(yán)格按照疫情防控要求，通過全線上形式舉辦。
論壇緊緊圍繞黨的二十大報告提出的深化司法體制綜合配套改革、提高防范化解重大風(fēng)險能力、嚴(yán)密防范系統(tǒng)性安全風(fēng)險等目標(biāo)任務(wù)要求，設(shè)置“金融專業(yè)化審判發(fā)展路徑和區(qū)域協(xié)同機制創(chuàng)新”“金融審判與金融風(fēng)險防范”兩個議題，旨在通過廣泛深入的研討交流進(jìn)一步強化信息共享、深化司法協(xié)助、統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)、提升審執(zhí)效能，進(jìn)一步推進(jìn)金融審判領(lǐng)域體制機制改革與創(chuàng)新，為防范化解重大金融風(fēng)險提供堅實的法治保障。來自上海金融法院、北京金融法院、成渝金融法院、深圳市中級人民法院、沈陽市中級人民法院、南京市中級人民法院6家法院的10位領(lǐng)導(dǎo)嘉賓、法官進(jìn)行主題發(fā)言，來自最高人民法院和清華大學(xué)、中國人民大學(xué)、國家法官學(xué)院3所高校的5位法官學(xué)者進(jìn)行與談點評。
北京金融法院牛曉銳主任在主持“金融專業(yè)化審判發(fā)展路徑和區(qū)域協(xié)同機制創(chuàng)新”議題中指出，2022金融專業(yè)化審判合作論壇的召開，是金融專門法院和相關(guān)中級法院強化信息共享、深化司法協(xié)助、統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)、提升審執(zhí)效能、聚力人才培養(yǎng)、實現(xiàn)共同發(fā)展的戰(zhàn)略新起點。希望各家兄弟法院在區(qū)域司法協(xié)同等工作上加強溝通，共同探索金融審判業(yè)務(wù)創(chuàng)新，不斷更新司法理念，共同營造良好營商環(huán)境。
北京金融法院李艷紅副院長在“金融審判與金融風(fēng)險防范”議題主持中表示，金融審判具有定分止?fàn)?、示范引領(lǐng)、規(guī)則創(chuàng)設(shè)等作用，既能夠預(yù)警金融風(fēng)險，也是化解金融風(fēng)險的重要途徑。只有充分發(fā)揮金融審判職能，把握金融審判與金融風(fēng)險防范的內(nèi)在關(guān)聯(lián)，精準(zhǔn)發(fā)力，才能更好地服務(wù)大局，有效防范化解金融風(fēng)險，為經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。
與談發(fā)言
來自最高法院民二庭的林文學(xué)庭長、周倫軍副庭長，中國人民大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師葉林，清華大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師湯欣，國家法官學(xué)院國際法官研修部（港澳臺）主任、教授王銳參與與談環(huán)節(jié)，對2022金融專業(yè)化審判合作論壇的舉辦給予高度肯定，對各位嘉賓的主題演講給予高度評價，并圍繞金融專業(yè)化審判發(fā)展路徑與區(qū)域協(xié)同機制創(chuàng)新、金融審判與防范金融風(fēng)險的內(nèi)在關(guān)系，就金融審判體制機制創(chuàng)新、金融專業(yè)化審判建設(shè)、金融司法疑難復(fù)雜問題、金融風(fēng)險防范化解等內(nèi)容進(jìn)行了熱烈研討，碰撞出很多對金融審判工作具有指導(dǎo)性、啟發(fā)性的真知灼見。
北京金融法院蔡慧永院長在總結(jié)發(fā)言環(huán)節(jié)表示，2022京津冀金融司法協(xié)同論壇、2022金融專業(yè)化審判合作論壇的順利召開，是與會各單位深入學(xué)習(xí)宣傳貫徹黨的二十大精神的實際行動，是常態(tài)化金融司法協(xié)同的新起點，各與會單位在共同推進(jìn)的事業(yè)上相互分享，在共同面對的難題上相互啟發(fā)，共同匯聚了金融司法的共識和力量，達(dá)到了增進(jìn)彼此之間了解，加深相知相伴情誼，深化同心同行聯(lián)系的目的。希望在今后的工作中，能不斷提升合作的密度、深度和廣度，匯聚跨區(qū)域、跨領(lǐng)域乃至跨法域的金融法治協(xié)同發(fā)展合力，共同為全面建設(shè)社會主義現(xiàn)代化國家、全面推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興貢獻(xiàn)金融司法力量。
主題演講
肖 凱 上海金融法院副院長
創(chuàng)新金融專業(yè)化審判機制
服務(wù)金融市場高水平改革開放
金融專業(yè)化審判是促進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展和高水平開放的有力保障，也是服務(wù)國家金融戰(zhàn)略實施的有益舉措。上海金融法院牢固樹立金融司法的正確政治方向，堅持問題導(dǎo)向和創(chuàng)新引領(lǐng)，以金融審判特點與上海地域特色為依托，在促進(jìn)金融審判能力與審判體系現(xiàn)代化方面進(jìn)行一系列深入探索，創(chuàng)新了金融糾紛多層多元化解、證券群體性案件示范集約訴服、涉外金融案件專業(yè)化審理、金融市場案例測試等多項機制，著力增強金融司法核心競爭力，大力服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)，全力提升中國金融司法國際影響力。上海金融法院將深入學(xué)習(xí)黨的二十大精神，積極貫徹落實最高法院的各項工作部署，堅持做金融司法功能創(chuàng)新的探索者和先行者。也愿同各兄弟法院相互借鑒，不斷深化金融專業(yè)審判合作，共同肩負(fù)起司法助力金融三大重要任務(wù)、服務(wù)國家重大戰(zhàn)略的使命擔(dān)當(dāng)。
李艷紅 北京金融法院副院長
立足職能定位，提升專業(yè)能力
為服務(wù)國家金融管理中心建設(shè)提供有力保障
北京金融法院立足國家金融管理中心地域特點，推動金融審判專業(yè)化發(fā)展。一是以政治建設(shè)為統(tǒng)領(lǐng)，確保金融專業(yè)化審判發(fā)展不偏航不迷向，形成“一二三四五”發(fā)展戰(zhàn)略。二是以改革創(chuàng)新為動力，釋放專業(yè)化審判破解執(zhí)法辦案難題效能，不斷優(yōu)化證券糾紛示范判決機制、金融審判專家輔助機制、典型案例培育發(fā)布機制等各項制度辦法。三是以法治協(xié)同為路徑，拓展專業(yè)化審判職能作用發(fā)揮維度，全面推動數(shù)據(jù)協(xié)同、政策協(xié)同、資源協(xié)同、智力協(xié)同，持續(xù)推進(jìn)以司法大數(shù)據(jù)研究中心、金融科技法治研究中心、域外金融法律查明中心為樞紐的金融法治協(xié)同創(chuàng)新平臺建設(shè)。四是以隊伍建設(shè)為支撐，夯實專業(yè)化審判持續(xù)發(fā)展人才基礎(chǔ)，探索“開放式·融黨建”工作機制，形成以3名全國審判業(yè)務(wù)專家、12名北京市審判業(yè)務(wù)專家為代表的人才矩陣。
易曉東 四川省眉山市中級人民法院院長
突出審判專業(yè)化建設(shè)
推進(jìn)區(qū)域司法協(xié)同融合
打造跨省域管轄“金字招牌”
2022年9月28日，成渝金融法院正式掛牌，這是我國第三家金融法院，也是全國首家跨省域管轄的金融法院，對服務(wù)保障國家金融戰(zhàn)略實施、完善中國特色金融司法體系、促進(jìn)成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈健康發(fā)展具有重要意義。堅持政治引領(lǐng)，始終堅持政法姓黨這一政法機關(guān)永遠(yuǎn)不變的根和魂，構(gòu)建捍衛(wèi)“兩個確立”、踐行“兩個維護”的“新典范”。堅持專業(yè)化建設(shè)，更新金融司法理念，創(chuàng)新金融審判機制，強化司法裁判規(guī)則引領(lǐng)，提升金融審判專業(yè)化水平，打造西部金融法治“新高地”。堅持人民至上，加大跨域便民力度，提供惠民司法服務(wù)，夯實執(zhí)行為民情懷，做好疫情暖民司法服務(wù)，努力打造司法為民“成渝新典范”。堅持協(xié)同共享，探索跨域機制建設(shè)，加強金融風(fēng)險防范信息共享機制建設(shè)，積極完善金融維穩(wěn)機制，建立跨域多元解紛機制，打造跨域協(xié)同“示范田”。
鄺肖華 深圳市中級人民法院副院長
著力提升金融審判專業(yè)化
服務(wù)深圳金融中心城市建設(shè)
金融審判專業(yè)化，有兩個層面的理解：一是內(nèi)在角度來看，金融審判專業(yè)化主要體現(xiàn)為具體的審判能力、審判技能；二是從外在角度來看，金融審判專業(yè)化還體現(xiàn)在金融審判的保障與促進(jìn)作用，集中體現(xiàn)金融審判的社會價值。深圳中院立足于兩個層面上的金融審判專業(yè)化建設(shè)，積極發(fā)揮金融審判導(dǎo)向功能，引導(dǎo)金融服務(wù)實體經(jīng)濟；構(gòu)建特色金融審判體系，通過機制創(chuàng)新提升專業(yè)化水平，特別是在證券審判領(lǐng)域成效顯著；探索完善金融糾紛多元化解機制，建立法院主導(dǎo)、判決先行、多方聯(lián)動的一整套糾紛化解體系；堅持風(fēng)險意識底線思維，依靠地方黨委政府，從政治安全、國家安全的高度審視和把握金融審判工作。
陳 青 沈陽市中級人民法院副院長
充分發(fā)揮金融審判職能
為遼寧振興發(fā)展提供良好金融法治環(huán)境
近年來，沈陽中院始終堅持以金融審判服務(wù)實體經(jīng)濟、助力防控金融風(fēng)險、推進(jìn)深化金融改革，為遼寧振興發(fā)展打造良好的金融法治環(huán)境。一是充分發(fā)揮審判職能，為“精準(zhǔn)拆彈”提供司法助力，積極推進(jìn)重點企業(yè)司法重整，妥善化解了一系列區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險。二是破解金融領(lǐng)域難點堵點，提升專業(yè)化司法供給，強化民間借貸亂象整治，保障銀行按揭回款，加強中小投資者司法保護。三是積極延伸司法職能，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展，加強府院聯(lián)動，深化多元解紛，提供精準(zhǔn)司法服務(wù)。下一步，沈陽中院還要持續(xù)深化對金融本質(zhì)和規(guī)律的認(rèn)識，不斷加強對新類型金融案件的司法應(yīng)對，切實保障區(qū)域金融中心建設(shè)，切實強化證券虛假陳述案件審理，切實完善移送經(jīng)濟犯罪的閉環(huán)體系。
沈竹鶯
上海金融法院申訴審查及審判監(jiān)督庭副庭長、研究室主任
如何在金融風(fēng)險防范中
發(fā)揮金融審判的專業(yè)優(yōu)勢——
以上海金融法院金融糾紛風(fēng)險防范
報告為例
從穩(wěn)與進(jìn)的辯證關(guān)系看，防范金融風(fēng)險是穩(wěn)、是基礎(chǔ)；金融高質(zhì)量發(fā)展是進(jìn)、是方向。在金融風(fēng)險防范中發(fā)揮金融審判的專業(yè)優(yōu)勢，就要通過風(fēng)險預(yù)警和風(fēng)控建議，提高行業(yè)全要素生產(chǎn)率，推動金融高質(zhì)量發(fā)展。金融糾紛是金融行業(yè)運行的特殊切面，特定環(huán)節(jié)的靜態(tài)風(fēng)險背后，是多環(huán)節(jié)多種風(fēng)險和風(fēng)控策略的動態(tài)博弈。單線敘事邏輯可能導(dǎo)致問題分析的淺表化和意見建議的空泛化。必須堅持系統(tǒng)觀念，融合法律邏輯與金融邏輯，既專業(yè)深耕，以司法大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)勾勒風(fēng)險畫像，得出法律研判的準(zhǔn)確結(jié)論；也專業(yè)破圈，從行業(yè)全周期精準(zhǔn)剖析風(fēng)險成因，給出糾紛預(yù)防的最佳建議。上海金融法院積極探索金融糾紛風(fēng)險防范報告年度發(fā)布機制，致力于為金融風(fēng)險防范、金融高質(zhì)量發(fā)展提供更多司法智慧。
蒙 瑞 北京金融法院審判第二庭副庭長
“大資管”背景下涉信托案件
真實法律關(guān)系的認(rèn)定
“大資管”背景下涉信托法律關(guān)系審理的三個著力點：第一，實質(zhì)審查，探究真實法律關(guān)系，通過主體、產(chǎn)品屬性、嵌套層級、資金來源等方面的審查，規(guī)制脫法行為，還原法律事實，防范金融風(fēng)險，維護金融秩序與安全。第二，價值衡量，保障各方合法權(quán)益，觀照蘊含于當(dāng)事人締約目的之中的商業(yè)考量與經(jīng)濟邏輯，鼓勵金融守正創(chuàng)新。第三，同向發(fā)力，促進(jìn)審判與監(jiān)管的協(xié)同，發(fā)揮監(jiān)管規(guī)定在違反公共利益行為規(guī)制、職業(yè)受托人義務(wù)認(rèn)定中的規(guī)范作用，準(zhǔn)確認(rèn)定通過復(fù)雜形式設(shè)計的違法交易，為行業(yè)的高質(zhì)量健康發(fā)展創(chuàng)造良好的司法環(huán)境，發(fā)揮好法治固根本、穩(wěn)預(yù)期、利長遠(yuǎn)的保障作用。
成 瑛
重慶市第五中級人民法院
民二庭庭長
順應(yīng)新的形勢 厘清三大關(guān)系——
金融審判如何助力金融創(chuàng)新
防范金融風(fēng)險
金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險相生相伴，金融審判要實現(xiàn)鼓勵創(chuàng)新與防范風(fēng)險的統(tǒng)一，應(yīng)當(dāng)把握好三對關(guān)系：一是意思自治與公共安全的關(guān)系。在金融安全的邊界內(nèi)，司法應(yīng)當(dāng)遵循商事交易規(guī)律，尊重意思自治，謹(jǐn)慎介入金融創(chuàng)新。但如果金融創(chuàng)新與公共安全產(chǎn)生沖突，則必須干預(yù)和限制，切實維護金融安全。二是經(jīng)濟效率與社會公平的關(guān)系。金融創(chuàng)新在追求經(jīng)濟效率的同時，必須注重社會公平。只有讓金融發(fā)展成果惠及全社會，才能促進(jìn)社會財富增長，金融創(chuàng)新才能保持后續(xù)動力。三是金融審判與金融監(jiān)管的關(guān)系。金融司法與監(jiān)管具有共同的使命任務(wù)，應(yīng)當(dāng)深度融合，形成合力。司法也要加強對監(jiān)管機關(guān)的司法監(jiān)督，提升金融監(jiān)管的法治化水平。
袁銀平
深圳市中級人民法院審判委員會委員
深圳金融法庭庭長
金融審判參與防范
化解金融風(fēng)險的三個維度
防范化解金融風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性金融風(fēng)險是國家重大戰(zhàn)略，關(guān)乎社會穩(wěn)定，關(guān)乎人民福祉，關(guān)乎國家繁榮。強化金融審判職能是防范化解金融風(fēng)險的重要一環(huán)。金融審判可以從三個維度參與金融風(fēng)險防范化解：一是精準(zhǔn)裁判，妥善處理重大敏感個案，既要審慎處理已有風(fēng)險苗頭、風(fēng)險已經(jīng)暴露的金融案件，又要正確處理金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險關(guān)系。二是及時總結(jié)裁判經(jīng)驗、統(tǒng)一裁判標(biāo)準(zhǔn)、宣示裁判規(guī)則，為法律主體參與金融市場提供行為準(zhǔn)則。三是正確處理依法辦案與服務(wù)大局關(guān)系，發(fā)揮地方黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)各方作用，加強與地方金融監(jiān)管部門協(xié)作，適時發(fā)出司法建議，集中各方資源實現(xiàn)防范化解金融風(fēng)險最大化效果。
王瑞煊
南京市中級人民法院
金融借貸審判庭副庭長
履約保證保險違約金條款相關(guān)問題研究
從類案審理的角度出發(fā)，探討在履約保證保險領(lǐng)域如何通過對違約金的司法規(guī)制防范金融風(fēng)險。基于司法大數(shù)據(jù)分析，結(jié)合江蘇地區(qū)審判實踐，總結(jié)歸納了履約保證保險糾紛案件審理過程中就違約金問題存在的主要爭議，包括違約金條款的效力、違約金的計算時點、計算基數(shù)和計算標(biāo)準(zhǔn)等。提出履約保證保險在解決小微企業(yè)融資難問題上起到了積極的促進(jìn)作用，其中關(guān)于違約金的約定只要沒有違反法律法規(guī)的強制性規(guī)定，出于對當(dāng)事人意思自治的尊重及違約金條款本身價值功能的考慮，應(yīng)認(rèn)定違約金條款的效力。同時，針對目前履約保證保險合同中違約金約定過高的現(xiàn)狀，綜合違約金性質(zhì)、法律關(guān)于違約金及利息的相關(guān)規(guī)定，建議投保人承擔(dān)的違約金不應(yīng)低于其在借款合同項下應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的借款逾期利息，人民法院可根據(jù)公平原則和誠信原則對違約金標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。
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