作者：尹彥鑫
來源：半島全媒體
發(fā)布時(shí)間：2023-06-29 12:28:12
６月２８日，青島市中級(jí)人民法院舉行２０２３年第十二場(chǎng)新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布青島中院《涉外金融審判白皮書（２０１８－２０２２年度）》和典型案例。
隨著我國(guó)開放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展，跨境資金流動(dòng)和金融服務(wù)日益活躍，涉外金融糾紛也隨之增多。作為最早對(duì)外資銀行開放的城市之一，青島外資金融機(jī)構(gòu)較多。目前，共有來自８?jìng)€(gè)國(guó)家和地區(qū)的１７家外商獨(dú)資銀行分行和外國(guó)銀行分行，營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)數(shù)量在全國(guó)城市中位居第六，居全省首位。另外，青島市還有１８家外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及一家外資基金銷售公司。
２０１８年至２０２２年，青島中院共受理涉外金融糾紛２１５件，均為一審案件，標(biāo)的額合計(jì)７８．７億元人民幣。審結(jié)涉外金融類案件２１７件，其中，判決１３２件，占６１％；撤訴４９件，占２３％；調(diào)解２８件，占１３％。４０％的案件在３個(gè)月內(nèi)審結(jié)，遠(yuǎn)低于國(guó)內(nèi)一審案件６個(gè)月的法定審限。大部分案件系金融機(jī)構(gòu)作為原告提起訴訟，占９０．３％。業(yè)務(wù)體量較大的銀行涉訴案件相應(yīng)較多。
案件主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：新型、復(fù)雜案件日益增多，對(duì)國(guó)際規(guī)則和慣例的適用提出更高要求?；趥鹘y(tǒng)金融業(yè)務(wù)衍生的資產(chǎn)證券化、信托收益權(quán)等金融產(chǎn)品多層嵌套、明股實(shí)債、分層設(shè)計(jì)，金融交易結(jié)構(gòu)更為復(fù)雜；因投資虧損、委托理財(cái)引發(fā)的糾紛增多，除了傳統(tǒng)基金，還出現(xiàn)委托域外機(jī)構(gòu)買賣黃金等糾紛。對(duì)于涉外管轄權(quán)的認(rèn)定和準(zhǔn)據(jù)法的適用更趨復(fù)雜。管轄涉及到不同國(guó)別、法域的選擇，甚至涉及對(duì)約定域外仲裁機(jī)構(gòu)仲裁的條款效力的認(rèn)定等問題。部分涉外金融案件，依據(jù)當(dāng)事人的選擇或者國(guó)際私法的沖突規(guī)范，出現(xiàn)適用域外法或國(guó)際條約、國(guó)際慣例的情況。部分案件出現(xiàn)主合同與擔(dān)保合同約定不同的準(zhǔn)據(jù)法的情形。案件類型較為集中，融資類糾紛、信用卡糾紛占比較大。其中，融資類糾紛案件相對(duì)方多為青島本地小微企業(yè)或個(gè)人。信用證糾紛、獨(dú)立保函糾紛日益增多。外資銀行管理較為規(guī)范，涉訴率及呆壞賬率較低。
白皮書對(duì)青島中院２０１８－２０２２年審理的涉外金融案件進(jìn)行深入分析，總結(jié)近年來青島中院涉外金融審判領(lǐng)域能動(dòng)司法的有益經(jīng)驗(yàn)，對(duì)涉外金融審判領(lǐng)域新情況、新問題進(jìn)行前瞻性、預(yù)判性研究，針對(duì)案件審理過程中發(fā)現(xiàn)的“金融合同條款簽訂不夠規(guī)范”“個(gè)別銀行變相約定高額利息，存在收費(fèi)項(xiàng)目缺乏合理法律依據(jù)現(xiàn)象”“大量使用信用保證，缺乏實(shí)物擔(dān)保，存在潛在風(fēng)險(xiǎn)”“擔(dān)保方式單一，資信審查不嚴(yán)”“融資業(yè)務(wù)中對(duì)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)審查不夠?qū)徤鳌薄皩?duì)信用證獨(dú)立性原則和嚴(yán)格相符原則理解不夠”“個(gè)別不具備獨(dú)立保函開立資格的融資擔(dān)保公司從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)”“個(gè)別金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及維權(quán)能力不足，引發(fā)糾紛”八個(gè)常見問題與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出對(duì)策與建議。
青島中院從審結(jié)的涉外金融案件中選取十二個(gè)典型案例發(fā)布，涵蓋信用證、獨(dú)立保函、保證合同、金融借款、信用卡糾紛等多個(gè)案由，反映了國(guó)際金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀，展示了人民法院在涉外金融案件審理實(shí)踐中的有效做法。青島中院希望這十二個(gè)案例能為涉外金融糾紛案件的當(dāng)事人和律師提供指引和啟示，幫助大家在金融交易中防范法律風(fēng)險(xiǎn)、降低損失，助力金融業(yè)健康發(fā)展。
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