作者：北京銀行法學(xué)研究會
來源：北京銀行法學(xué)研究會
發(fā)布時間：2023-01-10 22:22:52
2023年1月7日，由北京銀行法學(xué)研究會主辦、北京理工大學(xué)法學(xué)院承辦的北京銀行法學(xué)研究會2022年年會暨“金融合規(guī)的法律治理”學(xué)術(shù)研討會在北京理工大學(xué)國際交流中心順利召開。來自北京市法學(xué)會、北京銀行法學(xué)研究會、北京國際仲裁中心BIAC、北京理工大學(xué)、清華大學(xué)、北京大學(xué)、中國政法大學(xué)、國家檢察官學(xué)院、北京航空航天大學(xué)、天津大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)、北京市高通律師事務(wù)所、北京浩天律師事務(wù)所、北京市天同律師事務(wù)所等單位的專家學(xué)者通過線上或線下的方式參加了本次會議。
北京銀行法學(xué)研究會副會長、中國政法大學(xué)國際銀行法律與實(shí)務(wù)研究中心研究員尹明主持本次會議 開幕式。北京理工大學(xué)法學(xué)院院長李壽平教授致大會開幕辭，對與會嘉賓的到來表示歡迎，介紹了北京理工大學(xué)在法學(xué)教育、學(xué)術(shù)研究等方面的特色優(yōu)勢和發(fā)展成果，對北京銀行法學(xué)研究會2022年年會在北京理工大學(xué)的召開表示歡迎，對北京銀行法學(xué)研究會對北京理工大學(xué)的支持表示感謝，對本次年會的順利召開表示期待。北京市法學(xué)會聯(lián)絡(luò)部副主任、二級調(diào)研員周遠(yuǎn)清通過線上方式致大會開幕辭，對本次北京市銀行法研究會年會的順利召開表示祝賀，對召開本次年會的北京理工大學(xué)以及到場與會代表表示感謝，對研究會工作成果進(jìn)行了簡單回顧，并對研究會今后的工作提出新期待，指出應(yīng)在黨的二十大精神的引領(lǐng)下，不斷推進(jìn)研究會的高質(zhì)量發(fā)展，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行法學(xué)理論與實(shí)務(wù)研究，呈現(xiàn)更多契合實(shí)際需求和時代需要的研究成果。
開幕式
北京銀行法學(xué)研究會會長、中國政法大學(xué)教授高祥向大會作《北京銀行法學(xué)研究會2022年年會工作報(bào)告》，介紹了過去一年研究會的主要工作內(nèi)容和成果，總結(jié)和匯報(bào)了研究會黨建工作、人員配置、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、宣傳合作、資源拓展、專題研討、課題承辦、著述論說等方面的成果，并對2023年的重點(diǎn)工作計(jì)劃進(jìn)行了介紹。隨后，北京銀行法學(xué)研究會監(jiān)事長張?jiān)旅餍x了《北京銀行法學(xué)研究會2022年副會長、副秘書長、常務(wù)理事、理事更換增補(bǔ)推薦名單》。大會一致同意增補(bǔ)孫天全為北京銀行法學(xué)研究會副會長，包曉麗為北京銀行法學(xué)研究會副秘書長，孫天全、司偉、敬云川為北京銀行法學(xué)研究會常務(wù)理事，牟菲、衣小慧、包曉麗、劉鑫、王琪、張超為北京銀行法學(xué)研究會理事。
會議第二項(xiàng)議程為 “專委會工作回顧與展望”，北京銀行法學(xué)研究會財(cái)富管理專委會主任、北京市高通律師事務(wù)所主任敬云川向大會作《財(cái)富管理專業(yè)委員會2022年工作回顧及2023年工作展望》，從財(cái)富管理專業(yè)委員會的設(shè)立背景、揭牌成立情況，到未來工作計(jì)劃三個方面展示了財(cái)富管理專業(yè)委員會的發(fā)展歷程。隨后，北京銀行法學(xué)研究會副秘書長、中國政法大學(xué)金融校友會秘書長王平向大會作《特殊資產(chǎn)專業(yè)委員會2022年工作回顧》，重點(diǎn)介紹了特殊資產(chǎn)專業(yè)委員會在過去的一年中籌辦專業(yè)沙龍活動及2023年預(yù)備籌辦的學(xué)術(shù)論壇和研討活動情況，并表示期待在接下來能夠更多地與其他專業(yè)委員會開展合作和交流。
隨后，大會進(jìn)入第一項(xiàng)主題報(bào)告 “金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)治理”，由北京銀行法學(xué)研究會副會長、北京理工大學(xué)法學(xué)院副院長孫天全主持。北京銀行法學(xué)研究會副會長、清華大學(xué)法學(xué)院副院長高絲敏向大會作《公司重整中信息披露制度的建構(gòu)》主題報(bào)告，提出當(dāng)事人的有效談判和表決是重整制度的核心，重整信息的披露是保證當(dāng)事人在知情基礎(chǔ)上進(jìn)行有效協(xié)商和表決的決定性因素，認(rèn)為我國證券法中的信息披露規(guī)則不能代替破產(chǎn)法上對信息披露的規(guī)定，并通過對美國破產(chǎn)重整的“雙軌制”信息披露規(guī)則的介紹，進(jìn)一步提出我國信息披露制度構(gòu)建的要點(diǎn)和路徑。北京國際仲裁中心BIAC仲裁員、中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會CIETAC仲裁員王風(fēng)和作《金融科技公司合規(guī)治理的挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略》，討論了金融科技公司技術(shù)驅(qū)動與傳統(tǒng)人工治理之間的矛盾、公司法下治理和首席合規(guī)官的合規(guī)交叉、金融消費(fèi)者保護(hù)和數(shù)據(jù)安全的治理與應(yīng)對、金融行政監(jiān)管方與金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)合規(guī)等問題。北京銀行法學(xué)研究會副秘書長、北京理工大學(xué)法學(xué)院助理教授包曉麗作《金融數(shù)據(jù)的合規(guī)治理》主題報(bào)告，報(bào)告中明確了金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和個人金融信息的內(nèi)涵及種類，并對金融征信領(lǐng)域的數(shù)據(jù)合規(guī)治理問題進(jìn)行介紹。
針對三位發(fā)言人的主題報(bào)告，與談人《國家檢察官學(xué)院學(xué)報(bào)》編輯衣小慧表示對相關(guān)話題很感興趣，認(rèn)為破產(chǎn)重整程序中信息披露問題產(chǎn)生爭議的根本原因在于國內(nèi)立法的缺失，同時指出在我國證券法已經(jīng)有相關(guān)規(guī)定的情況下，還應(yīng)注重《公司法》和《破產(chǎn)法》的銜接問題。對于金融科技公司在合規(guī)治理方面存在的挑戰(zhàn)問題，提出可通過出臺立法、源頭治理、強(qiáng)化業(yè)務(wù)、技術(shù)管理、把控準(zhǔn)入條件等方面加強(qiáng)合規(guī)治理、優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)。對于金融數(shù)據(jù)合規(guī)治理問題，提出在注重保護(hù)個人隱私和數(shù)據(jù)安全的同時應(yīng)注重保障數(shù)據(jù)的交易流通運(yùn)行，同時可通過參考德國、歐盟、美國等不同監(jiān)管模式的法律規(guī)定加強(qiáng)我國在金融數(shù)據(jù)等領(lǐng)域方面的立法。西南財(cái)經(jīng)大學(xué)破產(chǎn)法研究中心副主任毛快對發(fā)言人表示感謝，指出從我國當(dāng)前立法現(xiàn)狀來看，破產(chǎn)法對債權(quán)人的保護(hù)不及公司法完善，認(rèn)為重整制度的本質(zhì)在于談判、妥協(xié)和表決，談判需建立在雙方信息對等基礎(chǔ)上，應(yīng)當(dāng)通過立法保障債權(quán)人知情權(quán)，同時對金融科技公司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)治理挑戰(zhàn)和應(yīng)對以及金融數(shù)據(jù)合規(guī)治理問題提出了自己的認(rèn)識。
會議第二項(xiàng)主題報(bào)告為 “金融業(yè)務(wù)的合規(guī)問題”，由北京浩天律師事務(wù)所合伙人王琪主持。中國政法大學(xué)破產(chǎn)法與企業(yè)重組研究中心研究員、天津大學(xué)法學(xué)院教授司偉作《存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)在金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與處置中的法律定位》主題報(bào)告，對當(dāng)前我國存款保險(xiǎn)基金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管及處置模式進(jìn)行介紹，指出我國當(dāng)前在存保風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管問題上因法律規(guī)定缺失導(dǎo)致的監(jiān)管機(jī)構(gòu)權(quán)責(zé)不清、市場監(jiān)管力度不足問題。針對監(jiān)管機(jī)構(gòu)名實(shí)不符、配置失當(dāng)、處置效率不高等問題，進(jìn)一步提出應(yīng)在處置系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)問題上賦予存保機(jī)構(gòu)更多職能，將其定位為全過程的金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)構(gòu)，同時應(yīng)從立法層面完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系、注重信息的掌握和獲取，明確存保機(jī)構(gòu)管理人的法律地位和職能。中國政法大學(xué)法律碩士學(xué)院助理教授葉凝遙作《存款保險(xiǎn)制度框架與商業(yè)銀行合規(guī)》主題報(bào)告，系統(tǒng)展示了存款保險(xiǎn)制度的發(fā)展、制度目的，并從比較法角度介紹存款保險(xiǎn)制度對銀行合規(guī)的影響。北京浩天律師事務(wù)所高級合伙人牟菲通過線上的方式向大會作《金融審判中穿透審查的應(yīng)用與邊界》主題報(bào)告，詳細(xì)介紹了金融穿透式審查的司法運(yùn)用和法律效果以及“名為實(shí)為”“違反公序良俗”兩類金融案件的審理思路。北京銀行法學(xué)研究會副秘書長、北京市天同律師事務(wù)所律師吳陶鈞作《對售后回租業(yè)務(wù)“名為融資租賃實(shí)為借貸”的司法認(rèn)定的反思》主題報(bào)告，對售后回租的交易模式和融資租賃法律關(guān)系以及司法實(shí)踐中對融資租賃法律關(guān)系的認(rèn)定和適用法律問題進(jìn)行介紹和分析。
與談人北京市法學(xué)會《法學(xué)雜志》編輯楊志航表示前兩位發(fā)言主要從國際上的四種模式和我國現(xiàn)有機(jī)構(gòu)的管理模式展開討論，尤其是對監(jiān)管權(quán)和處置權(quán)如何實(shí)施進(jìn)行了延伸，并進(jìn)一步提出了完善金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)構(gòu)監(jiān)管模式的思考和建議。北京銀行法研究會副秘書長、北京航空航天大學(xué)法學(xué)院院長助理雷震文總結(jié)了本環(huán)節(jié)中存款保險(xiǎn)和金融審判的兩大主題中心，強(qiáng)調(diào)在案件處置過程中對金融機(jī)構(gòu)權(quán)益保護(hù)的重要性，認(rèn)為金融審判的特殊性在于金融業(yè)務(wù)的公眾屬性。
最后，中國政法大學(xué)教授、北京銀行法學(xué)研究會會長高祥進(jìn)行了閉幕總結(jié)，表示本次會議實(shí)務(wù)界和理論界的相關(guān)專家進(jìn)行了充分交流，專題演講對理論和實(shí)務(wù)都極具指引價(jià)值，期待更多后續(xù)活動。
高祥會長作閉幕總結(jié)
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