作者：爆雷鬼
來源：爆雷鬼
發(fā)布時間：2023-10-04 11:17:06
前段時間，國新辦的新聞發(fā)布會宣布了全國５０００家ｐ２ｐ機構(gòu)全部停業(yè)，累計立案查處非法集資案件大約２．５萬件這一“偉大勝利”。
但在這些問題平臺背后，是“踩雷”投資人的漫漫維權(quán)路，中間夾雜著大戶、小戶以及網(wǎng)貸名人、黑嘴、黑托、黑投資人等諸多是是非非與利益的博弈。
２．５萬案件，到底處理了多少，哪一年能完全結(jié)案，可能永遠都沒有答案。
今天，給各位盤點一下“金融創(chuàng)新”這段短短的歷史中的十大爆雷案件，件件觸目驚心。
爆雷時間：２０１５年１２月
涉案金額和人數(shù)：８０萬人，３８０億元
２０１４到１５年間，丁寧利用安徽鈺誠公司建立的“ｅ租寶”“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺，虛構(gòu)融資租賃項目，采用借新還舊、自我擔保等方式非法集資，吸收資金７６２億余元，涉及投資人１１５萬余名。
其中一部分資金被丁寧揮霍，僅對張敏一人，丁寧就贈送價值１．３億的新加坡別墅、價值１２００萬的粉鉆戒指、豪華轎車、名表等禮物，還先后“獎勵”她５．５億元人民幣。還要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”，甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
這一切在２０１５年戛然而止，ｅ租寶涉嫌犯罪，被立案偵查，成立不到兩年的ｅ租寶轟然倒下，留下了一地雞毛。
當前狀態(tài)：２０１７年，ｅ租寶案實控人丁寧因集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣５０萬元，罰金人民幣１億元；丁甸因集資詐騙罪判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處罰金人民幣７０００萬元；張敏等２４人分別因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪被判處有期徒刑１５年至３年，并處剝奪政治權(quán)利及罰金。
２０２０年，Ｅ租寶開啟了首批清退，清退比例在３５％，實屬不幸中的萬幸。
爆雷時間：２０１５年１２月
涉案金額和人數(shù)：２２萬人，３３８億元
泛亞有色金屬交易所成立于２０１１年４月，號稱是全球最大的稀有金屬交易所，擁有全球９５％的銦庫存。成立以來，泛亞有色金屬交易所打著保護國家稀有金屬儲備的旗號，進行商業(yè)行為。
泛亞有色金屬交易所通過人為操縱極力掌握稀有金屬的定價權(quán)，使得稀有金屬的價格持續(xù)上漲，從而制造稀有金屬市場繁榮，達到增值保值的虛假效果。
同時，泛亞有色金屬交易所還通過電視廣告以及名人站臺等方式進行大面積推廣，案發(fā)前擁有注冊會員２２萬人，融資超過４３０億元。
經(jīng)過幾年瘋狂吸收公眾資金后，最終資金鏈斷裂，令涉及全國多個省份２２萬投資者血本無歸。
當前狀態(tài)：泛亞實控人單九良因非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪判處有期徒刑十八年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣５０００萬元，罰金人民幣５０萬元；對郭楓、張鵬、王飚、楊國紅等２０名被告人分別依法追究相應(yīng)的刑事責任。
２０２１年２月，泛亞案已經(jīng)開啟首次清退，據(jù)相關(guān)人員透露，比例在２５％左右。
爆雷時間：２０２０年９月
涉案金額和人數(shù)：３４萬人，３１９億元
曾經(jīng)“悟空理財，讓你的錢聰明起來”這句廣告語一時鋪天蓋地，現(xiàn)在看來極其諷刺。
悟空理財ＡＰＰ由玖富集團旗下北京玖富普惠信息技術(shù)有限公司運營。據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，北京玖富普惠信息技術(shù)有限公司成立于２０１４年，注冊資本２０億元。其創(chuàng)始人和高管團隊學(xué)歷、履歷都十分出色，其中不乏五大行總行、證監(jiān)會、銀監(jiān)會等工作經(jīng)驗。同時，打著十二年大平臺、中國人保、太平財險履約保證保險保障的旗號，悟空理財?shù)拇_看起來相當“靠譜”。
值得一提的是，知名演員胡軍也因曾代言悟空理財而遭到聲討，甚至有傳言胡軍的百花獎提名也因此事被取消掉。
得益于超高智商的高管團隊，悟空理財收割出借人的手段層出不窮，將出借人的本金轉(zhuǎn)化成所謂金豆，只能在高出市場價５－１０倍的商城購買東西，而且必須一次性使用完畢，“聰明”程度極其惡劣。
當前狀態(tài)：２０２２年，平臺已被北京市公安局立案偵查。但近期，河南、福建、江西黑龍江等地都爆出來新聞，出借人起訴玖富平臺，但被駁回，理由是玖富為信息中介，非債務(wù)人?？礃幼樱€是想給玖富時間化債。
爆雷時間：２０１７年１２月
涉案金額和人數(shù)：２億注冊人，３００億元
張小雷，２００３年就因為泛美亞足球詐騙事件入獄。２０１２年，出獄還未滿兩年的張小雷故技重施，創(chuàng)建了錢寶網(wǎng)，開啟了詐騙全國之路。
不得不說，雷總在詐騙上還是相當有天賦，錢寶網(wǎng)成立不到５年，就已經(jīng)投資了３０余家公司，遍布全國１０余省市，注冊用戶２億人，交易金額突破５００億，業(yè)務(wù)范圍涉及電商、地產(chǎn)、足球、新材料等等。
１７年８月，一家自媒體發(fā)文曝出錢寶網(wǎng)資金出現(xiàn)問題，公司總部被搬空，一些大額投資人賬戶無法提現(xiàn)。隨即，錢寶網(wǎng)通過官微發(fā)出所謂的辟謠聲明，表示已經(jīng)報案并委托律師取證，張小雷本人也錄制視頻聲稱要找到該自媒體，為寶粉“復(fù)仇”。
可笑的是，僅僅在不到４個月后，報案成了投案，復(fù)仇變成了“自首”。
當前狀態(tài)：２０１９年，張小雷因犯集資詐騙罪被判有期徒刑十五年，并處沒收個人財產(chǎn)人民幣一億元；姜大海、端小飛等人因非法吸收公眾存款罪被判處十二名被告人六年至二年六個月不等的有期徒刑，并處人民幣五十萬元至二十萬元不
等的罰金。
２０２３年２月，錢寶網(wǎng)已經(jīng)完成了兌付信息登記，后面就是等待返款的時刻了。
爆雷時間：２０２０年７月
涉案金額和人數(shù)：３７萬人，２３０億元
愛錢進（北京）信息科技有限公司成立于２０１４年３月３日，注冊資金１０億元人民幣，法定代表人為董祺，凡普金科企業(yè)發(fā)展（上海）有限公司１００％控股。凡普金科旗下還有現(xiàn)金貸平臺錢站、金融信息服務(wù)提供商凡普信、量化投資分析服務(wù)平臺會牛、ＰＯＳ消費分期平臺任買和汽車融資租賃平臺凡普快車等。
愛錢進在行業(yè)內(nèi)迅速擴張的訣竅就在于包裝，除了邀請汪涵、劉國梁等老實人站臺外，還專門瞄準熱門網(wǎng)劇投放廣告，比如前幾年大火的《老九門》、《醉玲瓏》、《楚喬傳》、《白夜追兇》等，僅僅六年，撮合交易額超２０００億元。
這里不得不提一下汪涵，還是相當有擔當?shù)摹Ｆ渌餍怯龅竭@類出事的代言產(chǎn)品，跑都來不及，而汪涵手簽道歉信，承認自己的問題，并表示愿意與出借人一同跟進案件進展。
爆雷后，愛錢進通過短信轟炸（不斷下調(diào)債權(quán)估價）、商城購物（老套路價高質(zhì)差）、兌付黃金（實際比例約２．７折）等各種手段，一步一步擊潰出借人的心理防線，不少人選擇認虧下車。
當前狀態(tài)：２０２２年，平臺已被北京市公安局立案偵查，目前處于化債階段。
爆雷時間：２０１８年４月
涉案金額和人數(shù)：２０．９萬人，２１７億元
善林金融為周伯云在２０１３年創(chuàng)立，后陸續(xù)在全國２９個省市開設(shè)千余家分支機構(gòu)，并逐步設(shè)立“廣群金融”“善林寶”“億寶貸（幸福錢莊）”“善林財富”等網(wǎng)絡(luò)借貸平臺。
公司的口號立意也相當高：兼善天下。
可惜，所謂的“善”真的僅僅是一個口號，周伯云等人通過虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等方式募集了７００億元，除了兌付前期投資人的本息外，其他都用來支付員工傭金、租賃豪華辦公場地、支付廣告宣傳費等運營成本以及個人揮霍，每個月的花費掉５－６億的資金。
而這些被揮霍掉的錢，大多數(shù)是來自于全國各地的中老年人辛苦了一輩子存下的血汗錢。
當前狀態(tài)：２０２０年，善林金融實控人周伯云、田景升因犯集資詐騙罪被分別判處無期徒刑，并處罰金７０００萬元、８００萬元；翟中奇等其余１０名被告人因集資詐騙罪被分別判處有期徒刑十五年至六年不等刑罰，并處２５０萬元至５０萬元不等罰金。
２０２２年７月，善林金融開啟首批兌付，比例約８％。
爆雷時間：２０２２年１０月
涉案金額和人數(shù)：１０萬人，１９４億元
盛大金禧成立于２０１１年，總部位于長沙市，從未取得金融相關(guān)牌照，曾屢次因虛假投融資廣告被市場監(jiān)管部門處罰。
但奇怪的是，就這樣一個成立了超過十年的平臺，地方竟然能允許他在沒有牌照的前提下吸收資金。尤其在湖南永州、株洲等地，盛大金禧開設(shè)了眾多分公司，吸引大量投資客戶。
盛大金禧火速出圈，來源于流傳在網(wǎng)上的一則《我們跑路了》的爆雷公告截圖?！拔覀冋娴呐苈妨?，抱歉了，錢已經(jīng)被我們用專業(yè)的團隊洗干凈了，我們?nèi)艘苍趪饬恕涀∨兑院蟛灰澑呦?，貪高息吃大虧，天上沒有掉餡餅，只有陷阱，這是給你們的一個小教訓(xùn)哦，不要覺得太難過，我們不騙你，還有人騙你……”
雖然后期被證實是惡意Ｐ圖，但盛大金禧爆雷跑路已成事實。
當前狀態(tài)：盛大金禧已被長沙市公安局立案偵查，實控人盤繼彪已經(jīng)被抓獲歸案，全國各地已開展非法集資參與人信息登記。
爆雷時間：２０１９年５月
涉案金額和人數(shù)：８．２萬人，１８０億元
信和財富投資公司成立于２０１２年３月，以做線下理財起家，與“善林金融”、“銀谷財富”和“恒昌財富”并稱為線下理財四巨頭。到２０１５年的時候，公司已經(jīng)有員工３萬多人，線下門店１０００余家，發(fā)展速度之快讓人咋舌。
信和財富的模式是通過線下門店獲取投資人信任，然后引導(dǎo)投資人下載和自己的ＡＰＰ，最后進行下單投資，目標人群是一些不怎么會上網(wǎng)的老年人。同時在各大渠道瘋狂投放廣告，包括央視、地方各電視臺、機場、亞洲博鰲論壇等多個平臺為信和站臺，“信和財富，說話算數(shù)”的廣告語傳遍全國。
高調(diào)快速發(fā)展背后的隱憂很快凸顯，２０１７年下半年，信和財富被曝線下產(chǎn)品無法按時兌付，線上平臺金信網(wǎng)與信和大金融也逐漸受到影響出現(xiàn)兌付問題。２０１９年５月底，信和大金融和金信網(wǎng)被北京警方查封。北京朝陽公安分局、海淀公安分局分別對信和上融、金信金融信息服務(wù)（北京）有限公司立案偵查，并對公司實際控制人等１００余名涉案人員采取刑事拘留強制措施。
和善林金融一樣，一“善”一“信”，終不得“善”，亦不得“信”。
當前狀態(tài)：最新消息爆出，信和財富８５后美女總經(jīng)理孟澤宇因犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金人民幣２０萬元。
爆雷時間：２０１６年４月
涉案金額和人數(shù)：４萬人，１５２億元
１９９９年，施建祥收購了４家瀕臨破產(chǎn)的上海國企，成立了上海快鹿電線電纜有限公司，這就是快鹿系的前身。２０１０年、２０１２年，施建祥的快鹿集團分別拿到了小貸和融資擔保兩塊牌照，正式進軍金融行業(yè)。隨后幾年內(nèi)，快鹿集團依靠當時爆火的互聯(lián)網(wǎng)金融、影視投資快速壯大，通過“左手明星、右手資本”的模式瘋狂吸納民間資金。
施建祥通過“金融＋資本”的１．０模式，將電影收益權(quán)打包成資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品，通過自家旗下的東虹橋擔?；蛘呤强炻辜瘓F進行擔保，然后再通過Ｐ２Ｐ網(wǎng)貸、眾籌平臺、理財公司進行融資。這樣電影還未上映，投資方就已經(jīng)收回了投資款。第二步就利用上市公司購買票房收益權(quán)，來影響上市公司股價，從而在證券市場掙錢，完成了“互聯(lián)網(wǎng)＋金融＋電影”的２．０模式。
不得不說施建祥在商業(yè)上頭腦還是相當夠用的，可惜２０１６年上映的《葉問３》，其票房造假被多家媒體曝光，融資的全鏈條也被深挖曝光，并引發(fā)警方調(diào)查，快鹿最終爆雷，施建祥潛逃美國。
在美國的施建祥過得相當滋潤，不僅在美國洛杉磯擁有價值三百萬美元的豪宅，還經(jīng)常開著他的豪華房車和私人飛機在美國出游，甚至瘋狂撒錢結(jié)交美國證照，比如特朗普。
不過不久，報應(yīng)就來了，２０２１年１０月，施建祥因欺詐和濫用美國非移民簽證在美被捕。
當前狀態(tài)：黃家騮、韋炎平、徐琪（美國籍）等１５人的因犯集資詐騙罪，被分別判處無期徒刑至有期徒刑９年不等，并處罰金。
２０２０年１２月，快鹿完成了首次兌付，比例為８％。
爆雷時間：２０１９年３月
涉案金額和人數(shù)：２２．２萬人，１１８．９億元
團貸網(wǎng)成立于２０１２年，創(chuàng)始人唐軍只是一個８７年出生的沒有背景的年輕人。效仿巴菲特的午餐，花了２００萬元請史玉柱（巨人網(wǎng)絡(luò)創(chuàng)始人）吃飯，成功打入了史玉柱的朋友圈，等于獲得了史玉柱的信用背書，從此以后團貸網(wǎng)一發(fā)不可收拾。
２０１３－２０１８年間，團貸網(wǎng)瘋狂撒廣告，又連續(xù)獲得多輪融資，甚至成功借殼上市（派生科技），成為了東莞歷史上最年輕的上市公司董事長。
２０１９年３月，團貸網(wǎng)被查，幾十輛警車將團貸網(wǎng)圍得嚴嚴實實。
唐軍從一個默默無聞的小人物，只用了不到十年的時間，就擠入中國頂級富豪圈，與明星同臺，與資本大鱷談笑風(fēng)生。但是爬的越高，摔得越通，利用非法手段，處心積慮算計別人獲得的財產(chǎn)終究不會長遠。
當前狀態(tài)：２０２２年１２月，團貸網(wǎng)案一審判決，派生集團因集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、操縱證券市場罪數(shù)罪并罰被判處罰金１６．１億元；派生集團原董事長唐軍被判處有期徒刑二十年，并處罰金５１５０萬元；派生集團原總經(jīng)理張林被判處有期徒刑二十年，并處罰金４１００萬元。其他４４人因參與非法集資、操縱證券市場、虛開增值稅專用發(fā)票等犯罪，被判處有期徒刑一年六個月至十五年，并處罰金。
小編點評
僅僅這１０家企業(yè)，已經(jīng)造成了２４００多億元的經(jīng)濟損失，相當于一個省會城市的有一整年的財政收入（杭州２０２１年財政收入２３８６億元、南京１７２９億元），２４０余萬受害人成了詐騙犯和老賴們砧板上的魚肉，人均損失超１０萬元。
雖然現(xiàn)實殘酷，但是受害者們還是要好好生活下去。
最后一句話想跟所有的共勉：
“我們都會上岸，陽光萬里，路邊鮮花開放”
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