作者：張媛
來源：不良資產(chǎn)頭條
發(fā)布時間：2023-07-23 23:14:13
７月２１日，國家金融監(jiān)督管理總局就《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》（下稱“征求意見稿”）公開征求意見。提出，進一步放寬境外機構入資金融資產(chǎn)管理公司的準入條件，允許境外非金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司出資人，取消境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。 境外機構入資全國性ＡＭＣ條件放寬 此次《辦法》在對外開放層面作出較大修訂：一是取消境外非金融機構不能作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的限制，有利于金融資產(chǎn)管理公司引入專業(yè)經(jīng)驗和人才，優(yōu)化公司治理。二是取消境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。 我國由國家金融監(jiān)督管理總局負責監(jiān)管的金融資產(chǎn)管理公司主要有五家，即中國信達、中國華融、東方資產(chǎn)、長城資產(chǎn)以及銀河資產(chǎn)。 在中國信達和中國華融引戰(zhàn)上市的過程中，都有外資金融機構的參與，比如２０１２年，中國信達共計引入社保基金、瑞士銀行集團、中信資本、渣打銀行，四家戰(zhàn)投共為中國信達注入１０３億資本金，共計持股１６．５４％。而中國華融也在２０１４年引入了數(shù)家外資機構。 根據(jù)原銀保監(jiān)會２０２０年發(fā)布的《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》中，境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司的出資人，需要具備１０項條件： １、最近１個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于１００億美元或等值的可自由兌換貨幣。 ２、最近２年長期信用評級為良好。 ３、財務狀況良好，最近２個會計年度連續(xù)盈利。 ４、商業(yè)銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于１０．５％；非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產(chǎn)總額的１０％。 ５、內部控制健全有效。 ６、注冊地金融機構監(jiān)督管理制度完善。 ７、所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好。 ８、入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。 ９、權益性投資余額原則上不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的５０％（含本次投資金額）。 １０、銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。 在新修訂的《辦法》刪除了“最近１個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于１００億美元或等值的可自由兌換貨幣”這一條款，金融監(jiān)管總局有關負責人指出，取消境外非金融機構不能作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的限制，有利于金融資產(chǎn)管理公司引入專業(yè)經(jīng)驗和人才，優(yōu)化公司治理。 隨著全國性ＡＭＣ業(yè)務規(guī)模不斷，近年來其內源性資本補充并不能滿足業(yè)務發(fā)展需求，外源性資本補充來源又相對有限。 此外，房地產(chǎn)風險的暴露以及高企的城投債務，金融資產(chǎn)管理公司資金有限，或需要外部資金進入共同化解風險。 最后，四大ＡＭＣ的內生不良規(guī)模較大，出于內部治理和改革的需要，也有必要放寬境外機構的入股條件，可提高自身管理水平，引進專業(yè)人才。 提高五大ＡＭＣ控股股東凈資產(chǎn)率要求 金融監(jiān)管總局上述有關部門負責人表示，《辦法》依據(jù)《關于加強非金融企業(yè)投資金融機構監(jiān)管的指導意見》，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機構控股股東的凈資產(chǎn)率指標要求，并按照新老劃斷原則實施。 例如，《辦法》要求，境內非金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，最近１個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的４０％，而此前對于境內非金融機構作為控股股東的要求是：最近３個會計年度連續(xù)盈利。 但同時，《辦法》也明確，作為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的境內非金融機構，在《辦法》施行前已成為金融資產(chǎn)管理公司控股股東的，申請變更股權或調整股權結構涉及該控股股東資格審核時，凈資產(chǎn)率應不低于３０％。 五大ＡＭＣ及子公司 發(fā)行非資本類債券改為報告制 新修訂的《辦法》，在簡政放權方面也有明顯改動。取消了金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內專業(yè)子公司、消費金融公司、汽車金融公司發(fā)行非資本類債券的行政許可，改為報告制。 《辦法》明確：“金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內專業(yè)子公司、消費金融公司、汽車金融公司募集發(fā)行非資本類債券不需申請業(yè)務資格。金融資產(chǎn)管理公司應在非資本類債券募集發(fā)行結束后１０日內向金融監(jiān)管總局報告?！?/p> 同時，《辦法》還明確了資本類債券儲架發(fā)行機制，即機構可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發(fā)行時間、批次和規(guī)模，并于批準后的２４個月內完成發(fā)行。 此外，《辦法》取消了金融資產(chǎn)管理公司財務部門負責人、內審部門負責人任職資格核準事項，改為報告制，即金融資產(chǎn)管理公司財務部門、內審部門負責人，應當在任職后５日內向監(jiān)管機構報告。 不過，在簡政放權的同時，金融監(jiān)管總局表示，《辦法》總結近年來非銀機構行政許可工作中遇到的實際問題，加強對股東資質的審查，完善行政許可條件、程序等相關規(guī)定。 附：國家金融監(jiān)督管理總局就《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》答記者問 為貫徹落實中央巡視整改工作要求，強化其他非銀行金融機構（以下簡稱非銀機構）監(jiān)管，穩(wěn)妥推進對外開放工作，持續(xù)深化“放管服”改革，加強行政許可與監(jiān)管制度有效銜接，國家金融監(jiān)督管理總局修訂形成了《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），有關部門負責人就相關問題回答了記者提問。 一、《征求意見稿》的修訂背景是什么？ 近年來，黨中央、國務院對銀行業(yè)金融機構服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革、加大對外開放作出重要部署，本輪中央巡視也對金融領域行政許可工作提出了更高要求。同時，現(xiàn)行《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》在部分審批事項和條件設置上，與近年新出臺的監(jiān)管制度、政策導向要求不相適應，需進一步予以完善。本次修訂著力于進一步強化監(jiān)管政策引領，提升準入監(jiān)管質效，實施簡政放權，落實對外開放部署。 二、《征求意見稿》在行政許可條件方面作了哪些調整？ 一是與近年修訂的《企業(yè)集團財務公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》保持一致，同步調整機構設立、業(yè)務資質審批方面的準入標準。二是依據(jù)《關于加強非金融企業(yè)投資金融機構監(jiān)管的指導意見》，適度提高非金融企業(yè)作為非銀機構控股股東的凈資產(chǎn)率指標要求，并按照新老劃斷原則實施。 三、《征求意見稿》有哪些簡政放權舉措？ 一是取消金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司及其境內專業(yè)子公司、消費金融公司、汽車金融公司發(fā)行非資本類債券的行政許可，改為報告制。二是明確資本類債券儲架發(fā)行機制，即機構可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發(fā)行時間、批次和規(guī)模，并于批準后的２４個月內完成發(fā)行。三是取消金融資產(chǎn)管理公司財務部門負責人、內審部門負責人任職資格核準事項，改為報告制。 四、《征求意見稿》有哪些對外開放舉措？ 一是取消境外非金融機構不能作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的限制，有利于金融資產(chǎn)管理公司引入專業(yè)經(jīng)驗和人才，優(yōu)化公司治理。二是取消境外金融機構作為金融資產(chǎn)管理公司出資人的總資產(chǎn)要求。三是與近年修訂的《企業(yè)集團財務公司管理辦法》《汽車金融公司管理辦法》保持一致，取消對境外金融機構作為戰(zhàn)略投資者投資財務公司的總資產(chǎn)要求，允許跨國集團直接發(fā)起設立外資財務公司；取消境內外非金融機構作為汽車金融公司出資人的總資產(chǎn)要求，調整為有關審慎性條件。
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