來源：天津北方網(wǎng)訊
發(fā)布時(shí)間：2023-07-19 00:13:16
７月１８日，天津一中院召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)天津一中院以及轄區(qū)法院涉貸款刑事犯罪案件的審理情況。
２０２０年至今，天津一中院及轄區(qū)法院共審結(jié)涉貸款刑事犯罪案件５６件１１８人，其中騙取貸款案件１５件２４人，貸款詐騙案件３２件７３人，違法發(fā)放貸款案件６件１４人，高利轉(zhuǎn)貸案件３件７人。貸款詐騙及騙取貸款案件數(shù)占涉貸款刑事犯罪案件總數(shù)的８３％以上，屬于最為常見的案件類型。
近年來，各類金融機(jī)構(gòu)不斷優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，為小微企業(yè)、專精特新企業(yè)以及制造業(yè)等服務(wù)對(duì)象提供金融支持，有力促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展。然而在辦理貸款的過程中，不法分子通過偽造訂單、合同、提供不實(shí)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保等方式，騙取銀行貸款或者實(shí)施貸款詐騙的犯罪行為仍然時(shí)有發(fā)生，不僅侵害了金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)利益，還嚴(yán)重危害了國(guó)家金融秩序。打擊涉貸款刑事犯罪，是維護(hù)金融安全穩(wěn)定的重要舉措，也是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的有效手段。天津一中院始終保持嚴(yán)打涉貸款刑事犯罪的高壓態(tài)勢(shì)，為國(guó)家金融安全穩(wěn)定發(fā)展保駕護(hù)航。
通過對(duì)天津一中院及轄區(qū)法院所審結(jié)涉貸款刑事犯罪案件的梳理，目前相關(guān)案件呈現(xiàn)特點(diǎn)表現(xiàn)為內(nèi)外勾結(jié)現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。犯罪分子在申請(qǐng)貸款過程中大肆拉攏腐蝕銀行工作人員，個(gè)別銀行工作人員思想防線不牢，貪欲極度膨脹，更有甚者將發(fā)放貸款收取好處費(fèi)視為行業(yè)潛規(guī)則，直接導(dǎo)致貸款審核把關(guān)流程失守，帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
不法貸款中介推波助瀾，銀行貸款融資作為社會(huì)資金提供的主要渠道，直接涉及海量資金的使用，其中蘊(yùn)含著巨大的經(jīng)濟(jì)利益，部分不法貸款中介為了收取巨額的中介費(fèi)用，引誘、幫助不符合貸款條件的人員偽造相關(guān)材料，規(guī)避貸款審查以此騙取銀行貸款。
案發(fā)周期普遍較長(zhǎng)，涉貸款刑事犯罪案件普遍是因貸款到期后無法償還而案發(fā)，一些案件中，在貸款首次到期無法償還后，部分銀行工作人員出于業(yè)績(jī)考核等各種考慮，往往通過轉(zhuǎn)貸和續(xù)貸等方式予以處理，使得騙貸時(shí)間持續(xù)較長(zhǎng)，犯罪時(shí)間跨度在２－３年甚至更長(zhǎng)，加大了后續(xù)的偵查取證難度，錯(cuò)失了追贓挽損的最佳時(shí)機(jī)。
消費(fèi)信貸領(lǐng)域犯罪問題日益突出，隨著金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，消費(fèi)信貸已經(jīng)成為各大金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)發(fā)展的信貸領(lǐng)域，由于消費(fèi)信貸產(chǎn)品具有申請(qǐng)便捷、放款快等優(yōu)點(diǎn)，部分犯罪分子盯準(zhǔn)常見的汽車貸款、裝修貸款，使用虛假材料騙取貸款，導(dǎo)致消費(fèi)信貸成為涉貸款刑事犯罪的易發(fā)、多發(fā)領(lǐng)域。
天津一中院始終高度重視涉貸款刑事犯罪案件的審判工作，在依法從嚴(yán)懲處的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)打擊犯罪和教育預(yù)防相結(jié)合，充分發(fā)揮并不斷延伸審判職能。
組建專業(yè)化審判團(tuán)隊(duì)，持續(xù)提升審判業(yè)務(wù)能力水平。天津一中院以建設(shè)人民法院證券期貨犯罪審判基地為契機(jī)，大力推進(jìn)金融審判專業(yè)化建設(shè)，針對(duì)涉貸款刑事犯罪涉及金融知識(shí)多、專業(yè)性強(qiáng)的特點(diǎn)，選派業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、有一定辦案經(jīng)驗(yàn)的法官組建專業(yè)化審判團(tuán)隊(duì)，具體負(fù)責(zé)該類案件的審判和調(diào)研工作。在做好審判工作的同時(shí)，審判團(tuán)隊(duì)積極開展業(yè)務(wù)研討，與商業(yè)銀行、金融監(jiān)管部門開展金融專業(yè)知識(shí)座談，提升審判團(tuán)隊(duì)金融專業(yè)知識(shí)水平。
堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲處，加強(qiáng)跨部門協(xié)作。天津一中院進(jìn)一步加大懲處犯罪力度，在嚴(yán)把案件事實(shí)關(guān)、證據(jù)關(guān)和法律適用關(guān)的基礎(chǔ)上，依法從嚴(yán)懲處涉貸款刑事犯罪，不斷完善審執(zhí)銜接工作機(jī)制，加大財(cái)產(chǎn)刑處罰和執(zhí)行力度，切實(shí)做好案件審理和財(cái)產(chǎn)處置兩項(xiàng)重點(diǎn)工作。持續(xù)加強(qiáng)與公安、檢察、金融監(jiān)管部門之間的溝通協(xié)作，及時(shí)向監(jiān)管部門通報(bào)案件審理過程中發(fā)現(xiàn)的金融監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)完善金融監(jiān)管體系，切實(shí)形成防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的合力，將防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)工作落到實(shí)處。
強(qiáng)化對(duì)下級(jí)法院的審判監(jiān)督指導(dǎo)，嚴(yán)格規(guī)范統(tǒng)一裁判尺度。天津一中院牢固樹立一盤棋思想，充分發(fā)揮審級(jí)優(yōu)勢(shì)和司法資源優(yōu)勢(shì)，通過強(qiáng)化對(duì)轄區(qū)基層法院的審判監(jiān)督指導(dǎo)，統(tǒng)一涉貸款刑事犯罪案件的裁判尺度，提升轄區(qū)法院審判工作整體規(guī)范化水平。在深入調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，定期召開轄區(qū)法院刑事審判工作座談會(huì)，對(duì)涉貸款刑事犯罪案件在法律適用方面存在的疑難問題及共性問題進(jìn)行研討，解決認(rèn)識(shí)分歧，明確裁判規(guī)則，統(tǒng)一法律適用標(biāo)準(zhǔn)，切實(shí)維護(hù)司法公平公正。（津云新聞?dòng)浾摺≡访利悾?/p>
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