發(fā)布時間：2023-07-08 14:54:02
針對螞蟻集團的罰單（銀罰決字［２０２３］２６－３３號）顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得８３０９１．４１４１１３萬元，罰款２２３１１５．３８９０３３萬元，時任支付寶（中國）網(wǎng)絡技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等４人也收到央行罰單。
支付寶的違法行為類型共７項：
１．違反支付賬戶管理規(guī)定；
２．違反清算管理規(guī)定；
３．違反防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；
４．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；
５．與身份不明的客戶進行交易；
６．違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；
７．違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。
此外，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰１．７５億元。
作為螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因為違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰２５００萬元。
上述罰單合計超過３０億元。
另一家第三方支付巨頭財付通也收到了央行罰單，總金額接近３０億元。
央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得５６６１２．３８８７８９萬元，罰款２４２６７７．８２７８８２萬元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。
財付通的違法行為類型共１１項，分別為
１．違反機構(gòu)管理規(guī)定；
２．違反商戶管理規(guī)定；
３．違反清算管理規(guī)定；
４．違反支付賬戶管理規(guī)定；
５．其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為；
６．未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；
７．未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；
８．未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；
９．與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；
１０．違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；
１１．違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。
螞蟻集團被罰７１．２３億元
近年來，金融管理部門堅持發(fā)展和規(guī)范并重，建立健全平臺經(jīng)濟治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業(yè)金融業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管制度框架，促進平臺經(jīng)濟規(guī)范健康發(fā)展。２０２０年１１月以來，從依法加強監(jiān)管和有效防范風險的角度出發(fā)，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。
近期，針對螞蟻集團及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務活動、從事支付結(jié)算業(yè)務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業(yè)務等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據(jù)《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權(quán)益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）７１．２３億元。要求螞蟻集團關(guān)停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務，并依法補償消費者利益。此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。
下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，著力提升平臺企業(yè)金融業(yè)務常態(tài)化監(jiān)管水平，依法將各類金融活動全部納入監(jiān)管，確保同類業(yè)務適用同等監(jiān)管規(guī)則，實現(xiàn)公平監(jiān)管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進平臺經(jīng)濟健康發(fā)展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業(yè)持續(xù)提升金融普惠性，推動科技金融創(chuàng)新，增強國際金融競爭力，更好地服務實體經(jīng)濟和民生需求。
螞蟻集團回應被罰
自２０２０年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關(guān)整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強科技研發(fā)能力，努力為實體經(jīng)濟尤其是小微群體做好服務并創(chuàng)造更大價值。
螞蟻集團
２０２３年７月７日
來源：深圳新聞網(wǎng)綜合
澎湃新聞、證監(jiān)會網(wǎng)站、螞蟻集團
編輯：馬靜欣
校審：吳俊霞、周錦春、肖剛
轉(zhuǎn)載請注明
0人贊
+1
